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May 14, 2023Nachrichten bereitgestellt von
9. Februar 2022, 17:01 Uhr ET
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C$, sofern nicht anders angegeben TSX/NYSE/PSE: MFC SEHK: 945
Diese Gewinnmitteilung der Manulife Financial Corporation („Manulife“ oder das „Unternehmen“) sollte in Verbindung mit der Management’s Discussion & Analysis („MD&A“) und dem Konzernabschluss des Unternehmens für das am 31. Dezember 2021 endende Jahr und Quartal gelesen werden , erstellt in Übereinstimmung mit den vom International Accounting Standards Board („IASB“) herausgegebenen International Financial Reporting Standards („IFRS“), die auf unserer Website unter www.manulife.com/en/investors/results-and-reports verfügbar sind . Die MD&A und weitere Informationen zum Unternehmen sind auf der SEDAR-Website unter http://www.sedar.com und auf der Website der US Securities and Exchange Commission („SEC“) unter http://www.sec.gov verfügbar.
TORONTO, 9. Februar 2022 /CNW/ – Manulife gab heute seine Ergebnisse für 2021 und das vierte Quartal 2021 („4Q21“) bekannt. Zu den wichtigsten Highlights gehören:
„Unsere Fähigkeit, sich anzupassen und Kunden auf der ganzen Welt zu betreuen, die sich in einem sehr unsicheren Umfeld zurechtfinden, treibt unsere Betriebsergebnisse weiterhin voran, mit einem Rekordnettogewinn von 7,1 Milliarden US-Dollar und einem Kerngewinn von 6,5 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021, angetrieben durch unser Versicherungsgeschäft, das im Jahr ein zweistelliges Wachstum erzielte.“ „APE-Verkäufe und NBV sowie Global WAM sorgen für starke Nettozuflüsse von 27,9 Milliarden US-Dollar“, sagte Roy Gori, President und Chief Executive Officer von Manulife.
„Ich bin unglaublich stolz auf die Art und Weise, wie unsere Kollegen auf der ganzen Welt weiterhin Entscheidungen einfacher machen und das Leben unserer Kunden verbessern. Wir erfüllen unsere strategischen Prioritäten, verbessern unsere Organisationskultur und ESG-Fähigkeiten und erreichen Mitarbeiterengagementwerte im obersten Quartil.“ " Herr Gori fuhr fort. „Wir skalieren unser Geschäft, um in den verschiedenen Märkten Asiens zu wachsen, und haben 2021 eine 16-jährige Bancassurance-Partnerschaft mit der VietinBank, einem der größten Finanzinstitute in Vietnam, begonnen, die eine vollständige Palette von Versicherungs-, Vermögens- und Altersvorsorgelösungen ermöglicht.“ Kunden in Vietnam zur Verfügung gestellt. Wir haben auch weiterhin erhebliche Fortschritte bei unseren Portfoliooptimierungsverpflichtungen gemacht, wie die Ankündigung unserer US-Rückversicherungstransaktion mit variabler Rente mit Venerable Holdings Inc. zeigt, die Anfang Februar abgeschlossen wurde.“
„Wir freuen uns, im Jahr 2021 eine starke finanzielle Leistung erzielt zu haben, einschließlich eines Kern-ROE von 13 % und eines ROE von 14,2 %,“ sagte Phil Witherington, Chief Financial Officer. „Wir haben unsere Prioritäten bei der Kapitalverwendung vorangetrieben, indem wir in unsere Unternehmen mit dem höchsten Potenzial investiert haben, einschließlich einer exklusiven Bancassurance-Transaktion in Vietnam und einer Erhöhung der Stammaktiendividende um 18 %. Wir werden im Jahr 2022 auch Aktien zurückkaufen, um Shareholder Value zu generieren und die zu neutralisieren.“ „Verwässerungseffekte auf den Kerngewinn pro Aktie durch die äußerst erfolgreiche VA-Transaktion in den USA. Darüber hinaus stiegen die Überweisungen im Jahr 2021 um 2,8 Milliarden US-Dollar auf insgesamt 4,4 Milliarden US-Dollar, mit positiven Beiträgen in allen Regionen, darunter Asien, die USA und Kanada“, fuhr Herr Witherington fort.
„Wir sind stolz auf unsere Produkte und Dienstleistungen, wie zum Beispiel Versicherungsschutz, Angebote für das Wohlbefinden sowie Altersvorsorge- und Vermögensverwaltungslösungen. Das versetzt uns in die Lage, unseren Kunden auch weiterhin dabei zu helfen, ein besseres, glücklicheres und gesünderes Leben zu führen“, sagte Herr Gori.
_______________________________
1
Der Kerngewinn ist eine nicht GAAP-konforme Finanzkennzahl. Weitere Informationen zu nicht GAAP-konformen und anderen Finanzkennzahlen finden Sie unten im Abschnitt „Nicht GAAP-konforme und andere Finanzkennzahlen“ und im entsprechenden Abschnitt unserer Managementdiskussion und -analyse 2021 („MD&A 2021“), der durch Verweis einbezogen wird.
2
Der prozentuale Anstieg/Rückgang des Kerngewinns, der auf Basis konstanter Wechselkurse angegeben wird, ist ein Nicht-GAAP-Verhältnis.
3
Quote des Life Insurance Capital Adequacy Test („LICAT“) der Manufacturers Life Insurance Company („MLI“). Die LICAT-Quote wird gemäß der Richtlinie „Life Insurance Capital Adequacy Test Public Disclosure Requirements“ des Office of the Superintendent of Financial Institutions Canada („OSFI“) offengelegt.
4
Die Kerneigenkapitalrendite („Kern-ROE“) ist eine Nicht-GAAP-Kennzahl.
5
Weitere Informationen zum Neugeschäftswert („NBV“), zum Umsatz im Jahresprämienäquivalent („APE“), zu Nettoflüssen, zum durchschnittlichen verwalteten und verwalteten Vermögen („durchschnittlicher AUMA“) und zu Überweisungen finden Sie unter „Nicht-GAAP und andere Finanzkennzahlen“. " unten.
6
In dieser Pressemitteilung werden prozentuale Zuwächse/Rückgänge bei NBV, APE-Verkäufen, Bruttoflüssen und durchschnittlichem AUMA auf Basis konstanter Wechselkurse angegeben.
GESCHÄFTSHÖHEPUNKTE 2021:
In Asien haben wir den Umfang unseres Geschäfts in den verschiedenen Märkten in Asien weiter ausgebaut.
In Kanada haben wir mit unseren Produkten weiterhin ein differenziertes Kundenerlebnis geboten.
In den USA haben wir unsere Portfoliooptimierung weiter vorangetrieben und bei der Verhaltensversicherung Zuwächse erzielt.
______________________________
1 Siehe „Hinweis zu zukunftsgerichteten Aussagen“ unten. Voraussichtliche Kapitalfreisetzung und Kapitalgewinn basierend auf dem 30. September 2021.
Im Bereich Global WAM haben wir unsere Angebote weiter diversifiziert.
Darüber hinaus haben wir unsere digitalen Fähigkeiten weiter ausgebaut und zahlreiche Initiativen gestartet, um unsere Strategie voranzutreiben, ein digitaler, kundenorientierter Marktführer zu werden.
_________________________
1
Siehe „Hinweis zu zukunftsgerichteten Aussagen“ weiter unten.
2
Der Financial Reporting Council regelt Wirtschaftsprüfer, Buchhalter und Versicherungsmathematiker und legt den Corporate Governance and Stewardship Code des Vereinigten Königreichs fest. Es fördert Transparenz und Integrität im Geschäftsleben.
3
Weitere Informationen zu Bruttoströmen finden Sie weiter unten unter „Leistung und Non-GAAP-Kennzahlen“ und in unserer MD&A 2021.
FINANZIELLE HIGHLIGHTS:
Vierteljährliche Ergebnisse
Gesamtjahresergebnisse
(Millionen US-Dollar, sofern nicht anders angegeben)
4Q21
4Q20
2021
2020
Rentabilität:
Den Aktionären zugerechneter Nettogewinn
$
2.084
$
1.780
$
7.105
$
5.871
Kerngewinn
$
1.708
$
1.474
$
6.536
$
5.516
Verwässerter Gewinn je Stammaktie ($)
$
1.03
$
0,89
$
3,54
$
2,93
Verwässerter Kerngewinn pro Stammaktie („Kerngewinn pro Aktie“) ($)(1)
$
0,84
$
0,74
$
3.25
$
2,75
Eigenkapitalrendite („ROE“) der Stammaktionäre
15,6 %
14,1 %
14,2 %
11,6 %
Kern-ROE
12,7 %
11,6 %
13,0 %
10,9 %
Kosteneffizienzquote(1)
49,0 %
52,7 %
48,9 %
52,9 %
Allgemeine Kosten
$
2.000
$
1.968
$
7.828
$
7.510
Geschäftsleistung:
Neuer Geschäftswert in Asien
$
391
$
368
$
1.666
$
1.387
Neugeschäftswert in Kanada
$
82
$
65
$
307
$
255
US-Neugeschäftswert
$
82
$
56
$
270
$
160
Gesamter Neugeschäftswert
$
555
$
489
$
2.243
$
1.802
APE-Verkäufe in Asien
$
890
$
996
$
4.050
$
3.869
Kanada APE-Verkäufe
$
295
$
245
$
1.227
$
1.148
US-APE-Verkäufe
$
244
$
178
$
788
$
609
Gesamter APE-Umsatz
$
1.429
$
1.419
$
6.065
$
5.626
Globale WAM-Nettoflüsse (Milliarden US-Dollar)
$
8.1
$
2.8
$
27.9
$
8.9
Globale WAM-Bruttoströme (Milliarden US-Dollar)
$
36,0
$
31.5
$
144,7
$
130.2
Weltweit verwaltetes und verwaltetes WAM-Vermögen (Milliarden US-Dollar)(2)
$
855,9
$
753,6
$
855,9
$
753,6
Globales WAM-Gesamtinvestitionsvermögen (Milliarden US-Dollar)
$
4.5
$
4.8
$
4.5
$
4.8
Globales WAM-Nettovermögen der getrennten Fonds (Milliarden US-Dollar)
$
252,6
$
229,8
$
252,6
$
229,8
Finanzielle Stärke:
Das LICAT-System von MLI
142 %
149 %
142 %
149 %
Finanzielle Verschuldungsquote
25,8 %
26,6 %
25,8 %
26,6 %
Buchwert pro Stammaktie ($)
$
26.78
$
25.00
$
26.78
$
25.00
Buchwert pro Stammaktie ohne AOCI ($)
$
24.12
$
21.74
$
24.12
$
21.74
(1) Bei diesem Posten handelt es sich um eine Non-GAAP-Quote.
(2) Bei diesem Posten handelt es sich um eine Nicht-GAAP-Finanzkennzahl.
RENTABILITÄT:
Der ausgewiesene Nettogewinn, der den Aktionären zugeschrieben wird, belief sich im Jahr 2021 auf 7,1 Milliarden US-Dollar, ein Anstieg um 1,2 Milliarden US-Dollar gegenüber 2020, und auf 2,1 Milliarden US-Dollar im vierten Quartal 21, ein Anstieg um 304 Millionen US-Dollar gegenüber dem vierten Quartal 20
Der Anstieg des den Aktionären zugeschriebenen Nettogewinns um 1,2 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021 war auf Gewinne aus investitionsbezogenen Erfahrungen (im Vergleich zu Verlusten im Vorjahr) und Wachstum der Kernerträge zurückzuführen. Die anlagebezogenen Erfahrungsgewinne spiegelten höhere als erwartete Renditen (einschließlich Änderungen des beizulegenden Zeitwerts) bei alternativen Vermögenswerten mit langer Laufzeit („ALDA“) wider, die hauptsächlich auf Gewinne bei Private Equity und Infrastruktur, eine starke Krediterfahrung und die positiven Auswirkungen von Reinvestitionsaktivitäten im Bereich festverzinslicher Wertpapiere zurückzuführen waren . Die Gewinne wurden teilweise durch eine Nettobelastung aus den direkten Auswirkungen der Märkte ausgeglichen (im Vergleich zu den Gewinnen im Vorjahr). Die Nettobelastung war in erster Linie auf eine Belastung in Höhe von 532 Millionen US-Dollar im Zusammenhang mit den Auswirkungen aktualisierter Annahmen zur endgültigen Reinvestitionsrate zurückzuführen, die vom Canadian Actuarial Standards Board herausgegeben wurden.
Der Anstieg des den Aktionären zugeschriebenen Nettogewinns um 304 Millionen US-Dollar im vierten Quartal 21 im Vergleich zum Vorjahresquartal war auf das Wachstum der Kernerträge und Gewinne aus festverzinslichen Reinvestitionssätzen zurückzuführen, die bei der Bewertung von Policenverbindlichkeiten berücksichtigt wurden und eine Komponente der direkten Auswirkungen der Märkte im Vergleich sind mit Verlusten im Vorjahresquartal. Der Anstieg der Reinvestitionszinsen bei festverzinslichen Wertpapieren war auf die Abflachung der Zinsstrukturkurve in Kanada und den USA sowie, in geringerem Maße, auf die Ausweitung der Spreads von Unternehmensanleihen in den USA zurückzuführen. Diese Faktoren wurden teilweise durch geringere anlagebezogene Erfahrungsgewinne im 4. Quartal 2021 ausgeglichen. Die investitionsbezogenen Erfahrungen im 4. Quartal 21 spiegelten höher als erwartete Renditen (einschließlich Änderungen des beizulegenden Zeitwerts) von ALDA wider, die hauptsächlich auf Gewinne bei Private Equity und Infrastruktur sowie eine starke Krediterfahrung zurückzuführen waren, teilweise ausgeglichen durch die ungünstigen Auswirkungen der Übernahme von Staatsanleihen, die ist ein Bestandteil der Reinvestitionsaktivitäten in festverzinsliche Wertpapiere.
Erzielte einen Kerngewinn von 6,5 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021, eine Steigerung von 26 % im Vergleich zu 2020, und 1,7 Milliarden US-Dollar im 4. Quartal 21, eine Steigerung von 20 % im Vergleich zum 4. Quartal 20
Der Anstieg der Kernerträge im Jahr 2021 im Vergleich zu 2020 war auf die Anerkennung von Kerninvestitionsgewinnen1 im Jahr 2021 (im Vergleich zu null Kerninvestitionsgewinnen im Jahr 2020), höhere Neugeschäftsgewinne in allen Segmenten und höhere Nettogebühreneinnahmen aufgrund eines höheren durchschnittlichen AUMA weltweit zurückzuführen WAM profitierte von den positiven Auswirkungen der Märkte und Nettozuflüssen, höheren Kapitalerträgen im Bereich Corporate und Sonstiges, die im Jahr 2021 von höheren Nettogewinnen aus zur Veräußerung verfügbaren Aktien und Startkapitalinvestitionen profitierten, sowie vom laufenden Geschäftswachstum in allen Segmenten . Diese Posten wurden teilweise durch eine ungünstige Erfahrung der Versicherungsnehmer und eine Belastung in unserem Schaden- und Unfallrückversicherungsgeschäft für Schäden im Zusammenhang mit dem Hurrikan Ida und den Überschwemmungen in Europa ausgeglichen.
Der Anstieg der Kernerträge im 4. Quartal 2021 im Vergleich zum 4. Quartal 20 war auf die Anerkennung von Kerninvestitionsgewinnen im Jahr 2021 zurückzuführen (im Vergleich zu null Kerninvestitionsgewinnen im Vorjahresquartal) sowie auf höhere Nettogebühreneinnahmen aus einem höheren durchschnittlichen AUMA im globalen WAM, das davon profitierte die positiven Auswirkungen der Märkte und Nettozuflüsse, höhere Neugeschäftsgewinne in den USA und Kanada sowie ein Rückgang der Unternehmens- und sonstigen Kernverluste, der von niedrigeren Fremdkapitalkosten und höheren Kapitalerträgen profitierte, die teilweise durch geringere Nettogewinne aus Startkapitalinvestitionen ausgeglichen wurden in neuen Sonder- und Investmentfonds sowie in bestehendem Geschäftswachstum in Asien und Kanada. Diese Posten wurden teilweise durch ungünstige Erfahrungen der Versicherungsnehmer ausgeglichen.
GESCHÄFTSLEISTUNG:
Neugeschäftswert („NBV“) von 2,2 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021, ein Anstieg von 31 % im Vergleich zu 2020, und 555 Millionen US-Dollar im 4. Quartal 21, ein Anstieg von 17 % im Vergleich zum 4. Quartal 20
Der NBV betrug im Jahr 2021 2,2 Milliarden US-Dollar, ein Anstieg von 31 % im Vergleich zu 2020. In Asien stieg der NBV von 1,7 Milliarden US-Dollar um 27 %, was auf höhere Verkaufsmengen in Hongkong, Singapur, Festlandchina, Vietnam und anderen Schwellenmärkten2 sowie einen günstigen Produktmix zurückzuführen ist Singapur und Vietnam sowie günstige Zinssätze und Produktmanagementmaßnahmen in Hongkong; teilweise ausgeglichen durch einen Rückgang in Japan aufgrund geringerer Umsätze. In Kanada stieg der NBV von 307 Millionen US-Dollar um 20 % gegenüber 2020, was vor allem auf höhere Margen bei Renten- und Einzelversicherungen zurückzuführen ist. In den USA stieg der NBV um 80 % auf 270 Millionen US-Dollar, hauptsächlich aufgrund höherer Verkaufsmengen und verbesserter Margen, insbesondere aufgrund höherer internationaler Verkäufe.
Der NBV betrug im 4. Quartal 2021 555 Millionen US-Dollar, ein Anstieg von 17 % im Vergleich zum 4. Quartal 20. In Asien stieg der NBV um 11 % auf 391 Millionen US-Dollar, was auf höhere Verkaufsmengen, günstige Zinssätze und Kostenmanagement in Hongkong sowie einen günstigen Produktmix in Asien Sonstige3 zurückzuführen ist, was teilweise durch geringere Umsätze in Japan und geringere Umsätze im Bereich kritischer Krankheiten auf dem chinesischen Festland ausgeglichen wurde. In Kanada stieg der NBV von 82 Millionen US-Dollar im Vergleich zum vierten Quartal 2020 um 26 %, was vor allem auf höhere Margen bei Rentenversicherungen und höhere Volumina bei Einzelversicherungen zurückzuführen ist. In den USA stieg der NBV von 82 Millionen US-Dollar gegenüber dem vierten Quartal 20 um 51 %, was vor allem auf höhere Verkaufsmengen und einen günstigen Produktmix zurückzuführen ist, insbesondere aufgrund höherer internationaler Verkäufe.
__________________
1
Kerninvestitionsgewinne werden gemäß der OSFI-Richtlinie „Source of Earnings Disclosure (Life Insurance Companies)“ offengelegt.
2
Zu den weiteren Schwellenmärkten zählen Indonesien, die Philippinen, Malaysia, Thailand, Kambodscha und Myanmar.
3
Asien Sonstige schließt Hongkong und Japan aus.
Der annualisierte Prämienäquivalentumsatz („APE“) belief sich im Jahr 2021 auf 6,1 Milliarden US-Dollar, ein Anstieg von 13 % im Vergleich zu 2020, und auf 1,4 Milliarden US-Dollar im 4. Quartal 21, ein Anstieg von 5 % im Vergleich zum 4. Quartal 20
Der APE-Umsatz belief sich im Jahr 2021 auf 6,1 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 13 % im Vergleich zu 2020 entspricht. In Asien kam es im Zusammenhang mit COVID-19 weiterhin unterschiedlich stark nachteilig auf ausgewählte Märkte in der Region. Die APE-Verkäufe in Asien stiegen um 11 %, hauptsächlich aufgrund starker APE-Verkäufe in Hongkong, Singapur, Festlandchina und anderen Schwellenmärkten, teilweise ausgeglichen durch einen Rückgang der APE-Verkäufe in Japan aufgrund geringerer Unternehmenslebensversicherungen („COLI“). Produktverkäufe. In Hongkong stiegen die APE-Verkäufe um 10 %, was auf das starke Wachstum unseres Bankkanals, die Nachfrage von Besuchern aus Festlandchina über unsere Niederlassung in Macau und eine erweiterte Agenturbasis zurückzuführen ist. Der APE-Umsatz in Singapur stieg um 51 %, was ein zweistelliges Wachstum über Agentur-, Bank- und Maklerkanäle hinweg widerspiegelt. Der APE-Umsatz in China stieg um 12 %, was vor allem auf das Wachstum unseres Bankkanals zurückzuführen ist. Der APE-Umsatz in Vietnam stieg um 7 %, was das Wachstum der Agentur- und Bankkanäle widerspiegelt, teilweise ausgeglichen durch die Auswirkungen der COVID-19-Eindämmungsmaßnahmen in der zweiten Jahreshälfte. In anderen Schwellenmärkten stiegen die APE-Verkäufe trotz der Auswirkungen der COVID-19-Eindämmungsmaßnahmen im Jahr 2021 um 17 %. In Japan gingen die APE-Verkäufe um 26 % zurück, was auf geringere COLI-Produktverkäufe zurückzuführen ist. In Kanada stiegen die APE-Verkäufe um 7 %, hauptsächlich aufgrund der gestiegenen Kundennachfrage nach unseren risikoärmeren, getrennten Fondsprodukten und höheren Einzelversicherungsverkäufen bei teilnehmenden Produkten, was teilweise durch die Variabilität im Markt für Großversicherungsgruppen ausgeglichen wurde. In den USA stieg der APE-Umsatz um 38 %, was auf starke internationale Umsätze zurückzuführen ist, die als Teil der US-Segmentergebnisse ausgewiesen werden, sowie auf unser differenziertes inländisches Produktangebot, zu dem die John Hancock Vitality-Funktion gehört, und auf die höhere Kundennachfrage nach Versicherungsschutz in den USA Im aktuellen COVID-19-Umfeld besteht ein größeres Verbraucherinteresse an der Verbesserung der Grundgesundheit. Der APE-Umsatz von Produkten mit der John Hancock Vitality PLUS-Funktion stieg im Jahr 2021 im Vergleich zum Vorjahr um 34 %.
Der APE-Umsatz belief sich im 4. Quartal 2021 auf 1,4 Milliarden US-Dollar, ein Anstieg von 5 % im Vergleich zum 4. Quartal 20. In Asien gingen die APE-Verkäufe um 6 % zurück, da das Wachstum in Hongkong durch geringere COLI-Produktverkäufe in Japan mehr als ausgeglichen wurde. In Hongkong stiegen die APE-Verkäufe um 11 %, trotz der dämpfenden Wirkung der COVID-19-Eindämmungsmaßnahmen, die grenzüberschreitende Reisen zwischen Hongkong und dem chinesischen Festland einschränkten, was auf das starke Wachstum unseres Bankkanals und die Nachfrage von Besuchern auf dem chinesischen Festland über unsere Niederlassung in Macau zurückzuführen ist. Die sonstigen APE-Umsätze in Asien entsprachen denen des 4. Quartals 2020, da höhere Umsätze im Bancassurance-Bereich durch geringere Agenturumsätze ausgeglichen wurden, die durch COVID-19-Eindämmungsmaßnahmen in Märkten wie Vietnam und den Philippinen negativ beeinflusst wurden. In Japan gingen die APE-Verkäufe um 44 % zurück, hauptsächlich aufgrund eines Rückgangs der COLI-Produktverkäufe. In Kanada stiegen die APE-Verkäufe um 20 %, was vor allem auf die gestiegene Kundennachfrage nach unseren risikoärmeren, getrennten Fondsprodukten und höhere Einzelversicherungsverkäufe zurückzuführen ist. In den USA stieg der APE-Umsatz um 41 %, was auf starke internationale Umsätze zurückzuführen ist, die als Teil der US-Segmentergebnisse ausgewiesen werden, sowie auf unser differenziertes inländisches Produktangebot, zu dem die John Hancock Vitality-Funktion gehört, und auf eine höhere Kundennachfrage nach Versicherungsschutz in den USA Im aktuellen COVID-19-Umfeld besteht ein größeres Verbraucherinteresse an der Verbesserung der Grundgesundheit.
Gemeldete Nettozuflüsse von Global Wealth and Asset Management in Höhe von 27,9 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021, verglichen mit Nettozuflüssen von 8,9 Milliarden US-Dollar im Jahr 2020 und Nettozuflüsse von 8,1 Milliarden US-Dollar im 4. Quartal 21 im Vergleich zu Nettozuflüssen von 2,8 Milliarden US-Dollar im 4. Quartal 20
Die Nettozuflüsse beliefen sich im Jahr 2021 auf 27,9 Milliarden US-Dollar, verglichen mit Nettozuflüssen von 8,9 Milliarden US-Dollar im Jahr 2020. Die Nettozuflüsse im Einzelhandel beliefen sich auf 29,2 Milliarden US-Dollar, verglichen mit Nettozuflüssen von 3,5 Milliarden US-Dollar im Vorjahr, was auf ein zweistelliges Wachstum der Bruttozuflüsse in allen Regionen zurückzuführen ist erhöhte Anlegernachfrage und niedrigere Rücknahmequoten für Investmentfonds. Die Nettoabflüsse bei Institutional Asset Management beliefen sich auf 2,4 Milliarden US-Dollar, verglichen mit Nettozuflüssen von 3,8 Milliarden US-Dollar im Vorjahr, was auf eine Rückzahlung in Höhe von 9,4 Milliarden US-Dollar in Asien im ersten Quartal 2021 und den Wegfall eines Verkaufs in Höhe von 6,9 Milliarden US-Dollar in Kanada im Jahr 2020 zurückzuführen ist . Dies wurde teilweise durch das Ausbleiben einer Rückzahlung in Höhe von 5,0 Milliarden US-Dollar in Europa im Jahr 2020, geringere Rückzahlungen in Asien und den USA sowie höhere Verkäufe von Infrastruktur-, Waldland- und Immobilienmandaten ausgeglichen. Die Nettozuflüsse im Bereich Ruhestand beliefen sich auf 1,1 Milliarden US-Dollar, verglichen mit Nettozuflüssen von 1,6 Milliarden US-Dollar im Vorjahr. Dies spiegelt das Ausbleiben eines Großplanverkaufs im Jahr 2020 und höhere Rückzahlungen von Mitgliedern wider, die teilweise durch das Wachstum der Mitgliederbeiträge ausgeglichen wurden.
Die Nettozuflüsse beliefen sich im vierten Quartal 2021 auf 8,1 Milliarden US-Dollar, verglichen mit Nettozuflüssen von 2,8 Milliarden US-Dollar im vierten Quartal 2020. Die Nettozuflüsse im Einzelhandel beliefen sich im 4. Quartal 2021 auf 7,5 Milliarden US-Dollar, verglichen mit Nettozuflüssen von 3,6 Milliarden US-Dollar im 4. Quartal 2020. Dies spiegelt höhere Bruttozuflüsse wider, die auf starke Zwischenverkäufe und höhere Allokationen institutioneller Modelle in den USA zurückzuführen sind, sowie höhere Bruttozuflüsse in Japan und China. Die Nettozuflüsse im institutionellen Vermögensverwaltungsgeschäft beliefen sich im vierten Quartal 2021 auf 1,6 Milliarden US-Dollar, verglichen mit Nettozuflüssen von 1,0 Milliarden US-Dollar im vierten Quartal 2020, was auf geringere Rücknahmen bei Waldland- und Immobilienmandaten zurückzuführen war, die teilweise durch geringere Bruttozuflüsse bei festverzinslichen Mandaten ausgeglichen wurden. Die Nettoabflüsse im Ruhestand beliefen sich im 4. Quartal 2021 auf 1,0 Milliarden US-Dollar, verglichen mit Nettoabflüssen von 1,8 Milliarden US-Dollar im 4. Quartal 20. Der Rückgang der Nettoabflüsse war auf höhere Bruttoabflüsse in allen Regionen zurückzuführen, was ein höheres Wachstum bei den Umsätzen neuer Pläne und bei den Mitgliedsbeiträgen widerspiegelte, was teilweise durch höhere Planrücknahmen ausgeglichen wurde.
Telefonkonferenz zu den Quartalsergebnissen Manulife Financial Corporation wird am 10. Februar 2022 um 8:00 Uhr ET eine Telefonkonferenz zu den Ergebnissen des vierten Quartals 2021 veranstalten. Für lokale und internationale Standorte rufen Sie bitte 416-340-2217 oder die gebührenfreie Telefonnummer Nordamerika 1 an -800-806-5484 (Passcode: 4624021#). Bitte rufen Sie 15 Minuten vor Gesprächsbeginn an. Sie müssen dem Betreiber Ihren Namen und Ihre Organisation mitteilen. Eine Aufzeichnung dieses Anrufs ist vom 10. Februar 2022 bis zum 14. Mai 2022 um 11:00 Uhr ET unter der Rufnummer 905-694-9451 oder 1-800-408-3053 (Passcode: 4133171#) verfügbar.
Die Telefonkonferenz wird am 10. Februar 2022 um 8:00 Uhr ET auch per Webcast über die Website von Manulife übertragen. Sie können auf den Webcast zugreifen unter: manulife.com/en/investors/results-and-reports. Eine archivierte Version des Webcasts wird nach dem Anruf auf der Website unter derselben URL wie oben verfügbar sein.
Das statistische Informationspaket für das vierte Quartal 2021 ist auch auf der Manulife-Website verfügbar unter: www.manulife.com/en/investors/results-and-reports.
VERDIENSTE:
Die folgende Tabelle zeigt den den Anteilseignern zuzurechnenden Nettogewinn, bestehend aus Kernerträgen und Einzelheiten zu den Posten, die von den Kernerträgen ausgeschlossen sind:
Vierteljährliche Ergebnisse
Gesamtjahresergebnisse
(Millionen US-Dollar)
4Q21
3Q21
4Q20
2021
2020
Kerngewinn
Asien
$
547
$
533
$
571
$
2.176
$
2.110
Kanada
286
311
316
1.179
1.174
UNS
467
490
479
1.936
1.995
Globale Vermögens- und Vermögensverwaltung
387
351
304
1.406
1.100
Corporate und Sonstiges (ohne Kerninvestitionsgewinne)
(79)
(268)
(196)
(561)
(863)
Kerninvestitionsgewinne(1)
100
100
-
400
-
Gesamter Kernertrag
$
1.708
$
1.517
$
1.474
$
6.536
$
5.516
Vom Kerneinkommen ausgeschlossene Posten:(1)
Investmentbezogene Erfahrung außerhalb des Kerneinkommens
126
700
585
1.642
(792)
Direkter Einfluss der Aktienmärkte und Zinssätze und variabel
Verbindlichkeiten aus Rentengarantien
398
(597)
(323)
(817)
932
Änderung der versicherungsmathematischen Methoden und Annahmen
-
(41)
-
(41)
(198)
Restrukturierungsgebühr
-
-
-
(115)
-
Rückversicherungstransaktionen, steuerbezogene Posten und andere
(148)
13
44
(100)
413
Den Aktionären zugerechneter Nettogewinn
$
2.084
$
1.592
$
1.780
$
7.105
$
5.871
(1) Diese Posten werden gemäß der OSFI-Richtlinie „Source of Earnings Disclosure (Life Insurance Companies)“ offengelegt.
NON-GAAP UND ANDERE FINANZKENNZAHLEN: Das Unternehmen erstellt seinen Konzernabschluss in Übereinstimmung mit den International Financial Reporting Standards („IFRS“), wie sie vom International Accounting Standards Board herausgegeben werden. Wir verwenden eine Reihe von Nicht-GAAP- und anderen Finanzkennzahlen, um die Gesamtleistung zu bewerten und jedes unserer Unternehmen zu bewerten. Dieser Abschnitt enthält Informationen, die gemäß National Instrument 52-112 – Non-GAAP and Other Financial Measures Disclosure – in Bezug auf „spezifizierte Finanzkennzahlen“ (wie darin definiert) erforderlich sind.
Zu den nicht GAAP-konformen Finanzkennzahlen gehören Kerngewinne (-verluste); Kerngewinn vor Steuern; Kerngewinne, die den Stammaktionären zur Verfügung stehen; allgemeine Kernausgaben; und verwaltetes und verwaltetes Vermögen („AUMA“).
Zu den Non-GAAP-Kennzahlen gehören die Kernrendite auf das Eigenkapital der Stammaktionäre („Kern-ROE“); verwässerter Kerngewinn pro Stammaktie („Kern-EPS“); Kosteneffizienzquote; und prozentuales Wachstum/Rückgang auf Basis konstanter Wechselkurse bei einer der oben genannten Nicht-GAAP-Finanzkennzahlen.
Zu den weiteren spezifizierten Finanzkennzahlen gehören verwaltete Vermögenswerte; eingebetteter Wert; NBV; APE-Verkäufe; Bruttoflüsse; Nettoflüsse; durchschnittliches verwaltetes und verwaltetes Vermögen („durchschnittlicher AUMA“); Überweisungen und prozentuales Wachstum/Rückgang dieser anderen Finanzkennzahlen.
Nicht-GAAP-Finanzkennzahlen und Nicht-GAAP-Kennzahlen sind keine standardisierten Finanzkennzahlen nach GAAP und daher möglicherweise nicht mit ähnlichen Finanzkennzahlen anderer Emittenten vergleichbar. Daher sollten sie nicht isoliert oder als Ersatz für andere nach GAAP erstellte Finanzinformationen betrachtet werden. Weitere Informationen zu Nicht-GAAP-Finanzkennzahlen, einschließlich der oben genannten, finden Sie im Abschnitt „Nicht-GAAP- und andere Finanzkennzahlen“ in unserem MD&A 2021, der durch Verweis einbezogen wird.
Überleitung des Kerngewinns zum den Anteilseignern zuzurechnenden Nettogewinn
2021
(Millionen US-Dollar, nach Steuern und basierend auf tatsächlichen Wechselkursen
in Kraft im jeweiligen Berichtszeitraum, sofern nicht anders angegeben)
Asien
Kanada
UNS
Globales WAM
Unternehmen und Sonstiges
Gesamtunternehmen
Einkommen (Verlust) vor Einkommensteuern
$
3.188
$
1.791
$
2.484
$
1.641
$
(979)
$
8.125
Rückerstattung der Einkommenssteuer (Ausgaben).
Kerngewinn
(322)
(413)
(418)
(234)
27
(1.360)
Artikel, die vom Kerneinkommen ausgeschlossen sind
(120)
77
32
(1)
159
147
Rückerstattung der Einkommenssteuer (Ausgaben).
(442)
(336)
(386)
(235)
186
(1.213)
Nettoeinkommen (nach Steuern)
2.746
1.455
2.098
1.406
(793)
6.912
Weniger: Nettoeinkommen (nach Steuern) zugeordnet
Nicht beherrschende Anteile
256
-
-
-
(1)
255
Beteiligte Versicherungsnehmer
(567)
101
18
-
-
(448)
Den Anteilseignern zuzurechnender Nettogewinn (-verlust) (nach Steuern)
3.057
1.354
2.080
1.406
(792)
7.105
Weniger: Posten, die vom Kerneinkommen ausgeschlossen sind(1)
Investmentbezogene Erfahrung außerhalb des Kerneinkommens
313
329
1.341
-
(341)
1.642
Direkte Auswirkungen von Aktienmärkten und Zinssätzen sowie Garantieverbindlichkeiten mit variabler Rente
169
(89)
(727)
-
(170)
(817)
Änderung der versicherungsmathematischen Methoden und Annahmen
343
(65)
(314)
-
(5)
(41)
Restrukturierungsgebühr
-
-
-
-
(115)
(115)
Rückversicherungstransaktionen, steuerbezogene Posten und andere
56
-
(156)
-
-
(100)
Kerngewinn (nach Steuern)
$
2.176
$
1.179
$
1.936
$
1.406
$
(161)
$
6.536
Einkommensteuer auf Kerneinkommen (siehe oben)
322
413
418
234
(27)
1.360
Kernergebnis (vor Steuern)
$
2.498
$
1.592
$
2.354
$
1.640
$
(188)
$
7.896
(1) Diese Posten werden gemäß der OSFI-Richtlinie „Source of Earnings Disclosure (Life Insurance Companies)“ offengelegt.
Kerngewinn, CER-Basis
2021
(Millionen Kanadische Dollar, nach Steuern und basierend auf tatsächlichen Wechselkursen
in Kraft im jeweiligen Berichtszeitraum, sofern nicht anders angegeben)
Asien
Kanada
UNS
Globales WAM
Unternehmen und Sonstiges
TotalCompany
Kerngewinn (nach Steuern)
$
2.176
$
1.179
$
1.936
$
1.406
$
(161)
$
6.536
CER-Anpassung(1)
(1)
-
9
4
1
13
Kerngewinn, CER-Basis (nach Steuern)
$
2.175
$
1.179
$
1.945
$
1.410
$
(160)
$
6.549
Einkommensteuer auf Kerngewinne, CER-Basis(2)
321
413
421
234
(26)
1.363
Kerngewinn, CER-Basis (vor Steuern)
$
2.496
$
1.592
$
2.366
$
1, 644
$
(186)
$
7.912
(1) Die Auswirkungen der Aktualisierung der Wechselkurse auf die im 4. Quartal 2021 verwendeten Wechselkurse.
(2) Einkommensteuer auf Kerngewinne angepasst, um die für das vierte Quartal 21 geltenden Wechselkurse für die Gewinn- und Verlustrechnung widerzuspiegeln.
Überleitung des Kerngewinns zum den Anteilseignern zuzurechnenden Nettogewinn
2020
(Millionen US-Dollar, nach Steuern und basierend auf tatsächlichen Wechselkursen
in Kraft im jeweiligen Berichtszeitraum, sofern nicht anders angegeben)
Asien
Kanada
UNS
Globales WAM
Unternehmen und Sonstiges
Gesamtunternehmen
Einkommen (Verlust) vor Einkommensteuern
$
1.635
$
390
$
1.564
$
1.272
$
1.910
$
6.771
Rückerstattung der Einkommenssteuer (Ausgaben).
Kerngewinn
(336)
(378)
(481)
(172)
199
(1.168)
Artikel, die vom Kerneinkommen ausgeschlossen sind
104
247
186
-
(564)
(27)
Rückerstattung der Einkommenssteuer (Ausgaben).
(232)
(131)
(295)
(172)
(365)
(1.195)
Nettoeinkommen (nach Steuern)
1.403
259
1.269
1.100
1.545
5.576
Weniger: Nettoeinkommen (nach Steuern) zugeordnet
Nicht beherrschende Anteile
250
-
-
-
-
250
Beteiligte Versicherungsnehmer
(609)
64
-
-
-
(545)
Den Anteilseignern zuzurechnender Nettogewinn (-verlust) (nach Steuern)
1.762
195
1.269
1.100
1.545
5.871
Weniger: Posten, die vom Kerneinkommen ausgeschlossen sind(1)
Investmentbezogene Erfahrung außerhalb des Kerneinkommens
218
(260)
(717)
-
(33)
(792)
Direkte Auswirkungen von Aktienmärkten und Zinssätzen sowie Garantieverbindlichkeiten mit variabler Rente
(583)
(817)
30
-
2.302
932
Änderung der versicherungsmathematischen Methoden und Annahmen
(41)
77
(301)
-
67
(198)
Restrukturierungsgebühr
-
-
-
-
-
-
Rückversicherungstransaktionen, steuerbezogene Posten und andere
58
21
262
-
72
413
Kerngewinn (nach Steuern)
$
2.110
$
1.174
$
1.995
$
1.100
$
(863)
$
5.516
Einkommensteuer auf Kerneinkommen (siehe oben)
336
378
481
172
(199)
1.168
Kernergebnis (vor Steuern)
$
2.446
$
1.552
$
2.476
$
1.272
$
(1.062)
$
6.684
(1) Diese Posten werden gemäß der OSFI-Richtlinie „Source of Earnings Disclosure (Life Insurance Companies)“ offengelegt.
Kerngewinn, CER-Basis
2020
(Millionen Kanadische Dollar, nach Steuern und basierend auf tatsächlichen Wechselkursen
in Kraft im jeweiligen Berichtszeitraum, sofern nicht anders angegeben)
Asien
Kanada
UNS
GlobalWAM
Unternehmen und Sonstiges
Gesamtunternehmen
Kerngewinn (nach Steuern)
$
2.110
$
1.174
$
1.995
$
1.100
$
(863)
$
5.516
CER-Anpassung(1)
(128)
-
(124)
(42)
(9)
(303)
Kerngewinn, CER-Basis (nach Steuern)
$
1.982
$
1.174
$
1.871
$
1.058
$
(872)
$
5.213
Einkommensteuer auf Kerngewinne, CER-Basis(2)
323
378
450
169
(199)
1.121
Kerngewinn, CER-Basis (vor Steuern)
$
2.305
$
1.552
$
2.321
$
1.227
$
(1.071)
$
6.334
(1) Die Auswirkungen der Aktualisierung der Wechselkurse auf die im 4. Quartal 2021 verwendeten Wechselkurse.
(2) Einkommensteuer auf Kerngewinne angepasst, um die für das vierte Quartal 21 geltenden Wechselkurse für die Gewinn- und Verlustrechnung widerzuspiegeln.
Überleitung des Kerngewinns zum den Anteilseignern zuzurechnenden Nettogewinn
4Q21
(Millionen US-Dollar, nach Steuern und basierend auf tatsächlichen Wechselkursen
in Kraft im jeweiligen Berichtszeitraum, sofern nicht anders angegeben)
Asien
Kanada
UNS
Globales WAM
Unternehmen und Sonstiges
Gesamtunternehmen
Einkommen (Verlust) vor Einkommensteuern
$
684
$
806
$
614
$
438
$
(61)
$
2.481
Rückerstattung der Einkommenssteuer (Ausgaben).
Kerngewinn
(68)
(101)
(117)
(52)
(8)
(346)
Artikel, die vom Kerneinkommen ausgeschlossen sind
(13)
(77)
(4)
-
10
(84)
Rückerstattung der Einkommenssteuer (Ausgaben).
(81)
(178)
(121)
(52)
2
(430)
Nettoeinkommen (nach Steuern)
603
628
493
386
(59)
2.051
Weniger: Nettoeinkommen (nach Steuern) zugeordnet
Nicht beherrschende Anteile
34
-
-
(1)
(1)
32
Beteiligte Versicherungsnehmer
(76)
12
(1)
-
-
(65)
Den Anteilseignern zuzurechnender Nettogewinn (-verlust) (nach Steuern)
645
616
494
387
(58)
2.084
Weniger: Posten, die vom Kerneinkommen ausgeschlossen sind(1)
Investmentbezogene Erfahrung außerhalb des Kerneinkommens
58
90
58
-
(80)
126
Direkte Auswirkungen von Aktienmärkten und Zinssätzen sowie Garantieverbindlichkeiten mit variabler Rente
32
240
125
-
1
398
Änderung der versicherungsmathematischen Methoden und Annahmen
-
-
-
-
-
-
Restrukturierungsgebühr
-
-
-
-
-
-
Rückversicherungstransaktionen, steuerbezogene Posten und andere
8
-
(156)
-
-
(148)
Kerngewinn (nach Steuern)
$
547
$
286
$
467
$
387
$
21
$
1.708
Einkommensteuer auf Kerneinkommen (siehe oben)
68
101
117
52
8
346
Kernergebnis (vor Steuern)
$
615
$
387
$
584
$
439
$
29
$
2.054
(1) Diese Posten werden gemäß der OSFI-Richtlinie „Source of Earnings Disclosure (Life Insurance Companies)“ offengelegt.
Kerngewinn, CER-Basis
4Q21
(Millionen Kanadische Dollar, nach Steuern und basierend auf tatsächlichen Wechselkursen
in Kraft im jeweiligen Berichtszeitraum, sofern nicht anders angegeben)
Asien
Kanada
UNS
Globales WAM
Unternehmen und Sonstiges
Gesamtunternehmen
Kerngewinn (nach Steuern)
$
547
$
286
$
467
$
387
$
21
$
1.708
CER-Anpassung(1)
-
-
-
-
-
-
Kerngewinn, CER-Basis (nach Steuern)
$
547
$
286
$
466
$
387
$
21
$
1.708
Einkommensteuer auf Kerngewinne, CER-Basis(2)
68
101
117
52
8
346
Kerngewinn, CER-Basis (vor Steuern)
$
615
$
387
$
584
$
439
$
29
$
2.054
(1) Die Auswirkungen der Aktualisierung der Wechselkurse auf die im 4. Quartal 2021 verwendeten Wechselkurse.
(2) Einkommensteuer auf Kerngewinne angepasst, um die für das vierte Quartal 21 geltenden Wechselkurse für die Gewinn- und Verlustrechnung widerzuspiegeln.
Überleitung des Kerngewinns zum den Anteilseignern zuzurechnenden Nettogewinn
3Q21
(Millionen US-Dollar, nach Steuern und basierend auf tatsächlichen Wechselkursen
in Kraft im jeweiligen Berichtszeitraum, sofern nicht anders angegeben)
Asien
Kanada
UNS
Globales WAM
Unternehmen und Sonstiges
Gesamtunternehmen
Einkommen (Verlust) vor Einkommensteuern
$
650
$
(101)
$
800
$
418
$
(287)
$
1.480
Rückerstattung der Einkommenssteuer (Ausgaben).
Kerngewinn
(52)
(109)
(79)
(66)
12
(294)
Artikel, die vom Kerneinkommen ausgeschlossen sind
(31)
153
(16)
(1)
23
128
Rückerstattung der Einkommenssteuer (Ausgaben).
(83)
44
(95)
(67)
35
(166)
Nettoeinkommen (nach Steuern)
567
(57)
705
351
(252)
1.314
Weniger: Nettoeinkommen (nach Steuern) zugeordnet
Nicht beherrschende Anteile
48
-
-
-
-
48
Beteiligte Versicherungsnehmer
(303)
(31)
8
-
-
(326)
Den Anteilseignern zuzurechnender Nettogewinn (-verlust) (nach Steuern)
822
(26)
697
351
(252)
1.592
Weniger: Posten, die vom Kerneinkommen ausgeschlossen sind(1)
Investmentbezogene Erfahrung außerhalb des Kerneinkommens
62
97
617
-
(76)
700
Direkte Auswirkungen von Aktienmärkten und Zinssätzen sowie Garantieverbindlichkeiten mit variabler Rente
(129)
(369)
(96)
-
(3)
(597)
Änderung der versicherungsmathematischen Methoden und Annahmen
343
(65)
(314)
-
(5)
(41)
Restrukturierungsgebühr
-
-
-
-
-
-
Rückversicherungstransaktionen, steuerbezogene Posten und andere
13
-
-
-
-
13
Kerngewinn (nach Steuern)
$
533
$
311
$
490
$
351
$
(168)
$
1.517
Einkommensteuer auf Kerneinkommen (siehe oben)
52
109
79
66
(12)
294
Kernergebnis (vor Steuern)
$
585
$
420
$
569
$
417
$
(180)
$
1.811
(1) Diese Posten werden gemäß der OSFI-Richtlinie „Source of Earnings Disclosure (Life Insurance Companies)“ offengelegt.
Kerngewinn, CER-Basis
3Q21
(Millionen Kanadische Dollar, nach Steuern und basierend auf tatsächlichen Wechselkursen
in Kraft im jeweiligen Berichtszeitraum, sofern nicht anders angegeben)
Asien
Kanada
UNS
Globales WAM
Unternehmen und Sonstiges
Gesamtunternehmen
Kerngewinn (nach Steuern)
$
533
$
311
$
490
$
351
$
(168)
$
1.517
CER-Anpassung(1)
(2)
-
-
(1)
-
(3)
Kerngewinn, CER-Basis (nach Steuern)
$
531
$
311
$
490
$
350
$
(168)
$
1.514
Einkommensteuer auf Kerngewinne, CER-Basis(2)
51
109
80
66
(12)
294
Kerngewinn, CER-Basis (vor Steuern)
$
582
$
420
$
570
$
416
$
(180)
$
1.808
(1) Die Auswirkungen der Aktualisierung der Wechselkurse auf die im 4. Quartal 2021 verwendeten Wechselkurse.
(2) Einkommensteuer auf Kerngewinne angepasst, um die für das vierte Quartal 21 geltenden Wechselkurse für die Gewinn- und Verlustrechnung widerzuspiegeln.
Überleitung des Kerngewinns zum den Anteilseignern zuzurechnenden Nettogewinn
4Q20
(Millionen US-Dollar, nach Steuern und basierend auf tatsächlichen Wechselkursen
in Kraft im jeweiligen Berichtszeitraum, sofern nicht anders angegeben)
Asien
Kanada
UNS
Globales WAM
Unternehmen und Sonstiges
Gesamtunternehmen
Einkommen (Verlust) vor Einkommensteuern
$
755
$
707
$
108
$
361
$
134
$
2.065
Rückerstattung der Einkommenssteuer (Ausgaben).
Kerngewinn
(89)
(86)
(110)
(57)
49
(293)
Artikel, die vom Kerneinkommen ausgeschlossen sind
1
40
108
-
(80)
69
Rückerstattung der Einkommenssteuer (Ausgaben).
(88)
(46)
(2)
(57)
(31)
(224)
Nettoeinkommen (nach Steuern)
667
661
106
304
103
1.841
Weniger: Nettoeinkommen (nach Steuern) zugeordnet
Nicht beherrschende Anteile
57
-
-
-
-
57
Beteiligte Versicherungsnehmer
(29)
33
-
-
-
4
Den Anteilseignern zuzurechnender Nettogewinn (-verlust) (nach Steuern)
639
628
106
304
103
1.780
Weniger: Posten, die vom Kerneinkommen ausgeschlossen sind(1)
Investmentbezogene Erfahrung außerhalb des Kerneinkommens
127
332
110
-
16
585
Direkte Auswirkungen von Aktienmärkten und Zinssätzen sowie Garantieverbindlichkeiten mit variabler Rente
(88)
(35)
(483)
-
283
(323)
Änderung der versicherungsmathematischen Methoden und Annahmen
-
-
-
-
-
-
Restrukturierungsgebühr
-
-
-
-
-
-
Rückversicherungstransaktionen, steuerbezogene Posten und andere
29
15
-
-
-
44
Kerngewinn (nach Steuern)
$
571
$
316
$
479
$
304
$
(196)
$
1.474
Einkommensteuer auf Kerneinkommen (siehe oben)
89
86
110
57
(49)
293
Kernergebnis (vor Steuern)
$
660
$
402
$
589
$
361
$
(245)
$
1.767
(1) Diese Posten werden gemäß der OSFI-Richtlinie „Source of Earnings Disclosure (Life Insurance Companies)“ offengelegt.
Kerngewinn, CER-Basis
4Q20
(Millionen Kanadische Dollar, nach Steuern und basierend auf tatsächlichen Wechselkursen
in Kraft im jeweiligen Berichtszeitraum, sofern nicht anders angegeben)
Asien
Kanada
UNS
Globales WAM
Unternehmen und Sonstiges
Gesamtunternehmen
Kerngewinn (nach Steuern)
$
571
$
316
$
479
$
304
$
(196)
$
1.474
CER-Anpassung(1)
(24)
-
(16)
(6)
(1)
(47)
Kerngewinn, CER-Basis (nach Steuern)
$
547
$
316
$
463
$
298
$
(197)
$
1.427
Einkommensteuer auf Kerngewinne, CER-Basis(2)
87
86
106
56
(49)
286
Kerngewinn, CER-Basis (vor Steuern)
$
634
$
402
$
569
$
354
$
(246)
$
1.713
(1) Die Auswirkungen der Aktualisierung der Wechselkurse auf die im 4. Quartal 2021 verwendeten Wechselkurse.
(2) Einkommensteuer auf Kerngewinne angepasst, um die für das vierte Quartal 21 geltenden Wechselkurse für die Gewinn- und Verlustrechnung widerzuspiegeln.
Den Stammaktionären zur Verfügung stehende Kerngewinne
(Millionen US-Dollar, nach Steuern und basierend auf den tatsächlichen Wechselkursen
Tarife, die im jeweiligen Berichtszeitraum gelten, sofern nicht anders angegeben)
Vierteljährlich
Volles Jahr
4Q21
3Q21
2Q21
1Q21
4Q20
2021
2020
Kerngewinn (nach Steuern)
$
1.708
$
1.517
$
1.682
$
1.629
$
1.474
$
6.536
$
5.516
Weniger: Vorzugsaktiendividende
(71)
(37)
(64)
(43)
(43)
(215)
(171)
Den Stammaktionären zur Verfügung stehende Kerngewinne
1.637
1.480
1.618
1.586
1.431
6.321
5.345
CER-Anpassung(1)
-
(3)
29
(13)
(47)
13
(303)
Den Stammaktionären zur Verfügung stehende Kerngewinne, CER-Basis
$
1.637
$
1.477
$
1.647
$
1.573
$
1.384
$
6.334
$
5.042
(1) Die Auswirkungen der Aktualisierung der Wechselkurse auf die im 4. Quartal 2021 verwendeten Wechselkurse.
Kern-ROE
(Millionen US-Dollar und basierend auf tatsächlichen Wechselkursen
gültig im jeweiligen Berichtszeitraum)
Vierteljährlich
Volles Jahr
4Q21
3Q21
2Q21
1Q21
4Q20
2021
2020
Kerngewinn, der den Stammaktionären zur Verfügung steht (nach Steuern)
$
1.637
$
1.480
$
1.618
$
1.586
$
1.431
$
6.321
$
5.345
Annualisierter Kerngewinn, der den Stammaktionären zur Verfügung steht (nach Steuern)
$
6.483
$
5.874
$
6.485
$
6.435
$
5.697
$
6.321
$
5.345
Durchschnittliches Eigenkapital der Stammaktionäre (siehe unten)
$
51.049
$
49.075
$
46.757
$
46.974
$
48.984
$
48.463
$
49.145
Kern-ROE
12,7 %
12,0 %
13,9 %
13,7 %
11,6 %
13,0 %
10,9 %
Durchschnittliches Eigenkapital der Stammaktionäre
Gesamtes Eigenkapital und sonstiges Eigenkapital
$
58.408
$
55.457
$
53.466
$
51.238
$
52.335
$
58.408
$
52.335
Abzüglich: Vorzugsaktien und sonstiges Eigenkapital
(6.381)
(5.387)
(5.387)
(5.804)
(3.822)
(6.381)
(3.822)
Eigenkapital der Stammaktionäre
$
52.027
$
50.070
$
48.079
$
45.434
$
48.513
$
52.027
$
48.513
Durchschnittliches Eigenkapital der Stammaktionäre
$
51.049
$
49.075
$
46.757
$
46.974
$
48.984
$
48.463
$
49.145
Kern-EPS
(Millionen US-Dollar und basierend auf tatsächlichen Wechselkursen
in Kraft im jeweiligen Berichtszeitraum, sofern nicht anders angegeben)
Vierteljährlich
Volles Jahr
4Q21
3Q21
2Q21
1Q21
4Q20
2021
2020
Kern-EPS
Kerngewinn, der den Stammaktionären zur Verfügung steht (nach Steuern)
$
1.637
$
1.480
$
1.618
$
1.586
$
1.431
$
6.321
$
5.345
Verwässerter gewichteter Durchschnitt der ausstehenden Stammaktien (Millionen)
1.946
1.946
1.946
1.945
1.943
1.946
1.943
Kerngewinn je Aktie
0,84
0,76
0,83
0,82
0,74
3.25
2,75
Kern-EPS, CER-Basis
Den Stammaktionären zur Verfügung stehende Kerngewinne (nach Steuern), CER-Basis
$
1.637
$
1.477
$
1.647
$
1.573
$
1.384
$
6.334
$
5.042
Verwässerter gewichteter Durchschnitt der ausstehenden Stammaktien (Millionen)
1.946
1.946
1.946
1.945
1.943
1.946
1.943
Kerngewinn pro Aktie, CER-Basis
0,84
0,76
0,85
0,81
0,71
3.26
2,59
Globaler WAM AUMA-Abgleich
Wie bei
(in Millionen US-Dollar und basierend auf den tatsächlichen Wechselkursen im jeweiligen Berichtszeitraum, sofern nicht anders angegeben)
31. Dez.
2021
30. September 2021
30. Juni
2021
31. März
2021
31. Dez.
2020
Gesamtanlagevermögen
$
427.098
$
419.087
$
405.209
$
397.948
$
410.977
Weniger: Das gesamte investierte Vermögen von Non Global WAM
422.640
414.754
400.998
393.623
406.217
Gesamtanlagevermögen – Globales WAM
4.458
4.333
4.211
4.325
4.760
Gesamtes Nettovermögen der Sonderfonds
$
399.788
$
387.799
$
383.845
$
371.682
$
367.436
Weniger: Nettovermögen der nicht globalen WAM-Gesamtfonds
147.221
143.248
141.227
137.220
137.609
Gesamtanlagevermögen – Globales WAM
252.567
244.551
242.618
234.462
229.827
Globales WAM-Gesamtinvestitionsvermögen und Nettovermögen der Sonderfonds
$
257.025
$
248.884
$
246.829
$
238.787
$
234.587
Globales WAM-HAUS
Gesamtanlagevermögen
$
4.458
$
4.333
$
4.211
$
4.325
$
4.760
Nettovermögen der getrennten Fonds
Nettovermögen getrennter Fonds – Institutionell
4.470
4.400
4.229
4.157
1.886
Nettovermögen der getrennten Fonds – Sonstiges
248.097
240.151
238.389
230.305
227.941
Gesamt
252.567
244.551
242.618
234.462
229.827
Investmentfonds
290.863
277.421
265.110
249.137
238.068
Institutionelle Vermögensverwaltung(1)
106.407
103.732
99.983
96.989
107.387
Andere Fonds
14.001
12.562
12.232
11.611
10.880
Total Global WAM AUM
668.296
642.599
624.154
596.524
590.922
Verwaltetes Vermögen
187.631
181.013
174.376
167.558
162.688
Gesamtes globales WAM
$
855.927
$
823.612
$
798.530
$
764.082
$
753.610
Gesamtes globales WAM
$
855.927
$
823.612
$
798.530
$
764.082
$
753.610
CER-Anpassung(2)
-
(3.191)
12.587
4.244
(5.003)
Gesamte globale WAM AUMA, CER-Basis
$
855.927
$
820.421
$
811.117
$
768.326
$
748.607
(1) Die institutionelle Vermögensverwaltung schließt das Nettovermögen institutioneller Sonderfonds aus.
(2) Die Auswirkungen der Aktualisierung der Wechselkurse auf die im 4. Quartal 2021 verwendeten Wechselkurse.
Kosteneffizienzquote
(Millionen US-Dollar, vor Steuern und basierend auf den tatsächlichen Wechselkursen
Tarife, die im jeweiligen Berichtszeitraum gelten, sofern nicht anders angegeben)
Vierteljährlich
Volles Jahr
4Q21
3Q21
2Q21
1Q21
4Q20
2021
2020
Kosteneffizienzverhältnis
Grundlegende allgemeine Ausgaben
$
1.973
$
1.904
$
1.794
$
1.882
$
1.968
$
7.553
$
7.501
Kernergebnis (vor Steuern)
2.054
1.811
2.036
1.995
1.767
7.896
6.684
Gesamt: Kernerträge (vor Steuern) und allgemeine Kernaufwendungen
$
4.027
$
3.715
$
3.830
$
3.877
$
3.735
$
15.449
$
14.185
Kosteneffizienzverhältnis
49,0 %
51,3 %
46,8 %
48,5 %
52,7 %
48,9 %
52,9 %
Grundlegende allgemeine Ausgaben
Allgemeine Ausgaben – Finanzberichte
$
2.000
$
1.904
$
1.892
$
2.032
$
1.968
$
7.828
$
7.510
Weniger: Allgemeine Ausgaben, die in Posten enthalten sind, die vom Kernergebnis ausgeschlossen sind
Restrukturierungsgebühr
-
-
-
150
-
150
-
Gesetzliche Rückstellungen und sonstige Aufwendungen
27
-
98
-
-
125
9
Gesamt
$
27
$
-
$
98
$
150
$
-
$
275
$
9
Grundlegende allgemeine Ausgaben
$
1.973
$
1.904
$
1.794
$
1.882
$
1.968
$
7.553
$
7.501
Grundlegende allgemeine Ausgaben
$
1.973
$
1.904
$
1.794
$
1.882
$
1.968
$
7.553
$
7.501
CER-Anpassung
-
(3)
24
(18)
(54)
3
(312)
Allgemeine Kernkosten, CER-Basis
$
1.973
$
1.901
$
1.818
$
1.864
$
1.914
$
7.556
$
7.189
VORSICHT IN BEZUG AUF ZUKUNFTSGERICHTETE AUSSAGEN: Manulife macht von Zeit zu Zeit schriftliche und/oder mündliche zukunftsgerichtete Aussagen, auch in diesem Dokument. Darüber hinaus können unsere Vertreter gegenüber Analysten, Investoren, den Medien und anderen mündlich zukunftsgerichtete Aussagen machen. Alle derartigen Erklärungen werden gemäß den „Safe Harbor“-Bestimmungen der Wertpapiergesetze der kanadischen Provinzen und dem US Private Securities Litigation Reform Act von 1995 abgegeben.
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