Manulife meldet für 2022 einen Nettogewinn von 7,3 Milliarden US-Dollar, einen Kerngewinn von 6,2 Milliarden US-Dollar, Überweisungen von 6,9 Milliarden US-Dollar und eine Dividendenerhöhung von 11 %

Jun 11, 2023

C$, sofern nicht anders angegeben

TSX/NYSE/PSE: MFC SEHK: 945

Diese Gewinnmitteilung der Manulife Financial Corporation („Manulife“ oder das „Unternehmen“) sollte in Verbindung mit der Management’s Discussion & Analysis („MD&A“) und dem Konzernabschluss des Unternehmens für das am 31. Dezember 2022 endende Jahr und Quartal gelesen werden , erstellt in Übereinstimmung mit den vom International Accounting Standards Board („IASB“) herausgegebenen International Financial Reporting Standards („IFRS“), die auf unserer Website unter www.manulife.com/en/investors/results-and-reports verfügbar sind . Die MD&A und weitere Informationen zum Unternehmen sind auf der SEDAR-Website unter http://www.sedar.com und auf der Website der US Securities and Exchange Commission („SEC“) unter http://www.sec.gov verfügbar.

TORONTO, 15. Februar 2023 /CNW/ – Manulife gab heute seine Ergebnisse für 2022 und das vierte Quartal 2022 („4Q22“) bekannt. Zu den wichtigsten Highlights gehören:

Den Aktionären zugeschriebener Nettogewinn von 7,3 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022, ein Anstieg um 0,2 Milliarden US-Dollar gegenüber 2021 und 1,9 Milliarden US-Dollar im vierten Quartal 22, ein Rückgang um 0,2 Milliarden US-Dollar gegenüber dem vierten Quartal 2021 („4Q21“)

Kerngewinn1 von 6,2 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022, was einem Rückgang von 7 % auf Basis konstanter Wechselkurse gegenüber 2021 entspricht, und 1,7 Milliarden US-Dollar im vierten Quartal 22, einem Rückgang von 2 % auf Basis konstanter Wechselkurse gegenüber dem vierten Quartal 212

Kern-ROE3 von 11,9 % im Jahr 2022 und 13,2 % im 4. Quartal 22 und ROE von 14,1 % im Jahr 2022 und 14,4 % im 4. Quartal 22

NBV4 von 2,1 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022, 9 %4 weniger als 2021, und 525 Millionen US-Dollar im 4. Quartal 22, 9 % weniger als im 4. Quartal 21

APE-Umsatz4 von 5,7 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022, 7 % weniger als 2021, und 1,3 Milliarden US-Dollar im 4. Quartal 22, 12 % weniger als im 4. Quartal 21

Global Wealth and Asset Management („Global WAM“) verzeichnete Nettozuflüsse4 von 3,3 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022, verglichen mit Nettozuflüssen von 27,9 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021, und Nettoabflüsse von 8,3 Milliarden US-Dollar im vierten Quartal 22, verglichen mit Nettozuflüssen von 8,1 Milliarden US-Dollar im vierten Quartal 21

LICAT-Verhältnis5 von 131 %

Überweisungen4 von 6,9 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022 im Vergleich zu 4,4 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021, ein Anstieg um 2,5 Milliarden US-Dollar

Kauf von 4,1 % der ausstehenden Stammaktien oder etwa 79 Millionen Stammaktien für 1,9 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022

Abschluss von zwei Transaktionen zur Rückversicherung von über 80 %6 des alten variablen Rentenpakets von Manulife in den USA, wodurch 2,5 Milliarden US-Dollar an Kapital freigesetzt und das Risiko deutlich reduziert wurden

Übernahme der vollständigen Kontrolle über Manulife TEDA Fund Management Co., Ltd („MTEDA“) durch den Kauf der restlichen 51 % der Anteile von unserem Joint-Venture-Partner auf dem chinesischen Festland

Außerdem wurde heute bereits angekündigt:

„Manulife hat seine Widerstandsfähigkeit bewiesen und im Jahr 2022 einen Rekord-Nettogewinn von 7,3 Milliarden US-Dollar und einen Kerngewinn von 6,2 Milliarden US-Dollar erzielt“, sagte Roy Gori, President und Chief Executive Officer von Manulife. „Unsere Ergebnisse spiegeln die Stärke unseres vielfältigen globalen Geschäfts wider. Obwohl die Marktbedingungen in diesem Quartal weiterhin schwierig waren, freuen wir uns, dass wir in unserem globalen WAM-Geschäft auf Gesamtjahresbasis Nettozuflüsse in Höhe von 3,3 Milliarden US-Dollar und eine Kern-EBITDA-Marge8 von 30,4 % generiert haben.“ , ermöglicht durch unsere beträchtliche Größe und unseren disziplinierten Ansatz bei der Verwaltung der Betriebskosten. In Asien beendeten wir das Jahr mit positiver Dynamik, was sich im Wachstum der Kerngewinne im 4. Quartal 22 im Vergleich zum gleichen Zeitraum von 2021 und im dritten Quartal 2022 zeigt, und unsere Asien-In- Das Kraftfahrtgeschäft erzielte im Gesamtjahr ein zweistelliges Wachstum trotz eines herausfordernden Betriebsumfelds, das sich auf unsere APE-Umsätze und den NBV für das Gesamtjahr auswirkte. Auch unsere nordamerikanischen Versicherungsgeschäfte erzielten im Jahr 2022 ein robustes NBV-Wachstum von 25 % und 18 % in den USA und Kanada. jeweils."

„Wir setzen uns unermüdlich dafür ein, Entscheidungen einfacher zu machen und das Leben unserer Kunden zu verbessern. Wir sind stolz auf die Fortschritte, die wir bei den strategischen Prioritätszielen gemacht haben, die wir uns 2018 gesetzt haben, und wir sind zuversichtlich, unsere Ziele für 20259 zu erreichen“, fügte Herr hinzu. Gori. „Nachdem wir unser Portfoliooptimierungsziel drei Jahre früher als geplant erreicht hatten, machten wir im Jahr 2022 weitere erhebliche Fortschritte und schlossen zwei Rückversicherungstransaktionen für unseren alten US-amerikanischen Variable-Annuity-Block ab, wodurch wir unser künftiges Risikoprofil weiter reduzieren. Darüber hinaus konzentrieren wir uns weiterhin auf.“ Wir haben unsere Geschäfte mit dem höchsten Potenzial ausgebaut und sind der erste globale Vermögens- und Vermögensverwalter geworden, der mit dem Kauf der restlichen 51 % der Anteile an MTEDA im November 2022 eine 100-prozentige Beteiligung an einer voll funktionsfähigen öffentlichen Fondsverwaltungsgesellschaft auf dem chinesischen Festland erworben hat.“

Phil Witherington, Chief Financial Officer, sagte: „Im Jahr 2022 haben wir eine Kosteneffizienzquote10 von 50,9 % erreicht und die Ausgaben trotz des inflationären Umfelds auf dem Niveau von 2021 gehalten, ein Ergebnis unseres strategischen Fokus auf Digitalisierung und Effizienz. Unsere Kapitalposition bleibt stark.“ mit einer LICAT-Quote von 131 % und Überweisungen in Höhe von 6,9 Milliarden US-Dollar, dem höchsten Wert in der Geschichte unseres Unternehmens und einer Steigerung von 2,5 Milliarden US-Dollar im Vergleich zum Vorjahr, wobei wir von der Rückversicherung unseres alten US-Variable-Annuities-Blocks profitierten. Im vergangenen Jahr haben wir haben 4,1 % der ausstehenden Stammaktien zurückgekauft. Wir betrachten Aktienrückkäufe als effizientes Instrument, um überschüssiges Kapital einzusetzen, und haben unsere Absicht angekündigt, ein NCIB zu gründen, um bis zu 3 % der ausstehenden Aktien zurückzukaufen. Unsere starke Bilanz und finanzielle Flexibilität sind für uns gut aufgestellt um unsere strategischen Prioritäten in den kommenden Monaten und Jahren umzusetzen.“

„Während wir uns auf die Einführung des neuen Rechnungslegungsstandards IFRS 17 vorbereiten, sind wir weiterhin zuversichtlich, dass unsere Produkte und Dienstleistungen sowohl für unsere Kunden als auch für unsere Aktionäre wertvoll sind und dass wir unsere mittelfristigen Finanzziele2 erreichen können“, fügte Herr Witherington hinzu .

„Das Makroumfeld wird von drei Megatrends geprägt: dem Wachstum und der Entstehung der Mittelschicht in Asien, einer alternden Weltbevölkerung und der Digitalisierung des Verbrauchers. Manulifes Asien- und Global-WAM-Geschäfte sind sehr gut positioniert, um von diesen globalen Megatrends zu profitieren.“ „Wir gehen in einer Position der Stärke in das Jahr 2023 und sind bereit, unsere Wachstumsstrategie umzusetzen und unseren Kunden, Kollegen und Aktionären etwas zu bieten, was sich in der heute vom Vorstand genehmigten Dividendenerhöhung um 11 % widerspiegelt“, schloss Herr Gori.

GESCHÄFTSHÖHEPUNKTE 2022:

Wir verfolgen weiterhin unser Ziel, das digitalste und kundenorientierteste globale Unternehmen unserer Branche zu sein, und haben unser Geschäft mit den ehrgeizigen Zielen für 2022, die wir uns vor fünf Jahren gesetzt haben, erheblich weiterentwickelt. Wir haben aus unseren Altgeschäften kumulierte Kapitalvorteile in Höhe von 9,0 Milliarden US-Dollar erzielt und damit unser Portfoliooptimierungsziel um 4,0 Milliarden US-Dollar übertroffen. Wir haben das Kosteneffizienzziel von 1 Milliarde US-Dollar im Jahr 2020 erreicht, zwei Jahre früher als geplant, und im Jahr 2021 eine Kosteneffizienzquote von 48,9 % erzielt. Im Jahr 2022 lagen die allgemeinen Kernkosten11 und die allgemeinen Kosten insgesamt auf dem Niveau des Vorjahres und unseres Vorjahres Die Kosteneffizienzquote lag bei 50,9 %, was unseren strategischen Fokus auf Digitalisierung und Effizienz sowie den Wert unseres disziplinierten Ansatzes zur Verwaltung der Betriebskosten in Zeiten hohen Umsatzdrucks widerspiegelt, wie dies im gesamten Jahr 2022 aufgrund der COVID-19-Eindämmungsmaßnahmen in Asien und der Herausforderungen der Fall war Marktbedingungen für unser globales WAM-Geschäft. Dieser vorübergehende Gegenwind dämpfte den Beitrag der Kernerträge aus unserem Geschäft mit dem höchsten Potenzial im Jahr 2022, das 63 % oder 4 Prozentpunkte unter unserem Ziel lag. Während unser Net Promoter Score von +20 für 2022 eine deutliche Verbesserung gegenüber dem Basiswert von +1 aus dem Jahr 2017 darstellt, blieben wir hinter unserem ehrgeizigen Ziel von +31 zurück, da Kapazitätsengpässe bei der Belegschaft, die inzwischen behoben wurden, unser Serviceniveau im ersten Halbjahr beeinträchtigten des Jahres. Unser leistungsstarkes Team hat maßgeblich zu diesen Erfolgen beigetragen und wir erreichten in den Jahren 2020, 2021 und 2022 jeweils einen Platz im obersten Quartil des Mitarbeiterengagements14. Unser Mitarbeiterengagementwert hat sich seit 2017 stetig verbessert und wir gehörten zu den besten 6 %14 Wir sind zuversichtlich, dass wir mit unserer Allwetterstrategie, unserem vielfältigen Geschäftsmodell sowie unserer beträchtlichen Finanzkraft und Flexibilität gut aufgestellt sind, um zu gewinnen und unsere strategischen und mittelfristigen Finanzziele für 2025 zu erreichen15.

Im Jahr 2022 investierte unser Asien-Segment weiter in unsere diversifizierte Vertriebsplattform, um das Wachstum zu beschleunigen, und begann, den Kunden der VietinBank Versicherungslösungen anzubieten, was im ersten Jahr seiner 16-jährigen exklusiven Bancassurance-Partnerschaft in Vietnam eine starke Dynamik zeigte. In Kanada haben wir unser gesamtes Produktsortiment um innovative, kundenorientierte Verbesserungen erweitert, um den Kanadiern zu helfen, sich auf die Verbesserung ihrer Gesundheit und ihres Wohlbefindens zu konzentrieren, einschließlich der Ausweitung des Manulife Vitality-Programms auf alle berechtigten neuen Endkunden- und Universal-Lebensversicherungspolicen. In den USA erzielten wir mit der John Hancock Vitality PLUS-Funktion den höchsten inländischen Lebensversicherungsumsatz aller Zeiten und gingen eine Partnerschaft mit GRAIL, einem Gesundheitsunternehmen, ein, das als erster Lebensversicherungsträger Zugang zu seinem hochmodernen, multifunktionalen Angebot bot. den Krebsfrüherkennungstest Galleri® über John Hancock Vitality an eine Pilotgruppe von Kunden weitergegeben. Durch den Abschluss von zwei Transaktionen zur Rückversicherung von mehr als 80 % unseres alten variablen Rentenpakets in den USA wurden 2,5 Milliarden US-Dollar an Kapital freigesetzt, einschließlich eines kumulierten einmaligen Nettogewinns nach Steuern von 806 Millionen US-Dollar.16 Bei Global WAM haben wir unser beschleunigtes Wachstum umgesetzt Strategie mit dem Erwerb der verbleibenden 51 % der Anteile an MTEDA sowie einer bedeutenden Minderheitsbeteiligung an ARCH Capital, einem auf Asien fokussierten Immobilien-Private-Equity-Investmentmanager. Mit der Einführung der Global Climate Action Strategy in Europa und Asien sowie der Einführung der Manulife Forest Climate-Strategie in den USA haben wir außerdem unser Anlageangebot in den Bereichen Umwelt, Soziales und Governance erweitert

In der Zwischenzeit haben wir enorme Anstrengungen unternommen, um den Fortschritt unserer digitalen Reise in allen Segmenten voranzutreiben. In Asien haben wir unsere digitalen Fähigkeiten weiter ausgebaut und in wirkungsvolle digitale Initiativen investiert, die das gesamte Kunden- und Vertriebserlebnis abdecken, wie z. B. die Einführung des Manulife Shops auf den Philippinen im 4. Quartal 22, um Kunden den Online-Kauf von Versicherungen zu ermöglichen, und die zunehmende Akzeptanz von ePOS, unserem proprietäre digitale Onboarding-App um 15 Prozentpunkte17 auf 89 %, was eine schnellere und fehlerfreie Einreichung neuer Geschäftsanträge ermöglicht. In Kanada haben wir unsere mobilen Apps in vielen Unternehmen verbessert, darunter ein verbessertes Manulife Vitality-App-Erlebnis in unserem Einzelversicherungsgeschäft und eine neue Benutzeroberfläche in der Manulife-Mobile-App für unsere Group Benefits-Kunden mit zusätzlichen Funktionen. In den USA haben wir das Produzenten- und Kundenerlebnis verbessert und gleichzeitig zu einem kosteneffizienteren Betrieb beigetragen. Wir haben die durchschnittliche Zeit für die Durchführung von Hintergrundüberprüfungen für neue Produzenten in unseren digitalen Brokerage- und traditionellen Brokerage-Kanälen durch Automatisierung um über 90 % reduziert. Außerdem haben wir das Anrufvolumen für Anfragen im Zusammenhang mit der Anmeldung und Registrierung von John Hancock Vitality-Kunden im Vergleich zu 2021 um 39 % reduziert, da wir die Self-Service-Funktionalität optimiert haben. Bei Global WAM sorgte unsere verbesserte US Retirement Mobile App für ein Nutzerwachstum von 99 % im Jahr 2022, während die Canadian Retirement Mobile App eine neue Funktion einführte, um zusätzliche Beiträge und die Buchung von Einzelgesprächen mit einem Berater direkt in der App zu ermöglichen.

__________

1

Der Kerngewinn ist eine nicht GAAP-konforme Finanzkennzahl. Weitere Informationen zu Non-GAAP- und anderen Finanzkennzahlen finden Sie weiter unten im Abschnitt „Non-GAAP und andere Finanzkennzahlen“ sowie in unserer Managementdiskussion und -analyse 2022 („MD&A 2022“) für weitere Informationen.

2

Der prozentuale Anstieg/Rückgang des Kerngewinns, der auf Basis konstanter Wechselkurse angegeben wird, ist ein Nicht-GAAP-Verhältnis.

3

Die Kerneigenkapitalrendite („Kern-ROE“) ist eine Nicht-GAAP-Kennzahl.

4

Weitere Informationen zum Neugeschäftswert („NBV“), zum Umsatz im Jahresprämienäquivalent („APE“), zu Nettoflüssen und Überweisungen finden Sie unten im Abschnitt „Nicht-GAAP und andere Finanzkennzahlen“. In dieser Pressemitteilung werden prozentuale Zuwächse/Rückgänge bei NBV- und APE-Umsätzen auf Basis konstanter Wechselkurse angegeben.

5

Quote des Life Insurance Capital Adequacy Test („LICAT“) der Manufacturers Life Insurance Company („MLI“). Die LICAT-Quote wird gemäß der Richtlinie „Life Insurance Capital Adequacy Test Public Disclosure Requirements“ des Office of the Superintendent of Financial Institutions Canada („OSFI“) offengelegt.

6

Stellt eine Reduzierung des Garantiewerts für unseren gesamten Block mit variablen Renten in den USA im Vergleich zum 31. Dezember 2021 dar. Der Garantiewert für unseren Block mit garantierten Mindestabhebungsleistungen für variable Renten in den USA wurde im Vergleich zum 31. Dezember 2021 um mehr als 90 % reduziert.

7

Siehe „Hinweis zu zukunftsgerichteten Aussagen“ weiter unten.

8

Die Kern-EBITDA-Marge ist eine Non-GAAP-Kennzahl.

9

Siehe „Hinweis zu zukunftsgerichteten Aussagen“ weiter unten.

10

Die Kosteneffizienzquote ist eine Nicht-GAAP-Kennzahl.

11

Die allgemeinen Kernkosten sind eine nicht GAAP-konforme Finanzkennzahl.

12

Der prozentuale Anstieg/Rückgang der allgemeinen Kernaufwendungen, angegeben auf Basis konstanter Wechselkurse, ist ein Nicht-GAAP-Verhältnis.

13

Der prozentuale Anstieg bzw. Rückgang der allgemeinen Kosten wird auf Basis tatsächlicher Wechselkurse angegeben.

14

Basierend auf der jährlichen globalen Umfrage zum Mitarbeiterengagement, die von Gallup durchgeführt wird. Das Ranking wird anhand des Gesamtmittelwerts des Engagements im Vergleich zur Gallup-Datenbank auf Finanz- und Versicherungsunternehmensebene gemessen.

15

Siehe „Hinweis zu zukunftsgerichteten Aussagen“ weiter unten.

16

Der kumulierte einmalige Nachsteuergewinn dieser beiden Transaktionen betrug 806 Millionen US-Dollar, bestehend aus einem Nettogewinn von 846 Millionen US-Dollar im Jahr 2022 und einem im Jahr 2021 erfassten Verlust von 40 Millionen US-Dollar.

17

Fallübernahme im Vergleich zu 2021.

FINANZIELLE HIGHLIGHTS:

Vierteljährliche Ergebnisse

Gesamtjahresergebnisse

(Millionen US-Dollar, sofern nicht anders angegeben)

4Q22

4Q21

2022

2021

Rentabilität:

Den Aktionären zugerechneter Nettogewinn

1.891 $

2.084 $

7.294 $

7.105 $

Kerngewinn

1.746 $

1.708 $

6.182 $

6.536 $

Verwässerter Gewinn je Stammaktie ($)

0,95 $

1,03 $

3,68 $

3,54 $

Verwässerter Kerngewinn pro Stammaktie („Kerngewinn pro Aktie“) ($)(1)

0,88 $

0,84 $

3,10 $

3,25 $

Eigenkapitalrendite („ROE“) der Stammaktionäre

14,4 %

15,6 %

14,1 %

14,2 %

Kern-ROE

13,2 %

12,7 %

11,9 %

13,0 %

Kosteneffizienzquote

50,9 %

49,0 %

50,9 %

48,9 %

Allgemeine Kosten

2.141 $

2.000 $

7.782 $

7.828 $

Geschäftsleistung:

Neuer Geschäftswert in Asien

339 $

391 $

1.349 $

1.666 $

Neugeschäftswert in Kanada

87 $

82 $

362 $

307 $

US-Neugeschäftswert

99 $

82 $

352 $

270 $

Gesamter Neugeschäftswert

525 $

555 $

2.063 $

2.243 $

APE-Verkäufe in Asien

829 $

890 $

3.569 $

4.050 $

Kanada APE-Verkäufe

252 $

295 $

1.261 $

1.227 $

US-APE-Verkäufe

208 $

244 $

823 $

788 $

Gesamter APE-Umsatz

1.289 $

1.429 $

5.653 $

6.065 $

Globale WAM-Nettoflüsse (Milliarden US-Dollar)

$ (8,3)

8,1 $

3,3 $

27,9 $

Globale WAM-Bruttoströme (Milliarden US-Dollar)(2)

32,6 $

36,0 $

136,6 $

144,7 $

Weltweit verwaltetes und verwaltetes WAM-Vermögen (Milliarden US-Dollar)(3)

779,9 $

855,9 $

779,9 $

855,9 $

Globales WAM-Gesamtinvestitionsvermögen (Milliarden US-Dollar)

3,7 $

4,5 $

3,7 $

4,5 $

Globales WAM-Nettovermögen der getrennten Fonds (Milliarden US-Dollar)

224,2 $

252,6 $

224,2 $

252,6 $

Finanzielle Stärke:

Das LICAT-System von MLI

131 %

142 %

131 %

142 %

Finanzielle Verschuldungsquote

27,7 %

25,8 %

27,7 %

25,8 %

Buchwert pro Stammaktie ($)

26,49 $

26,78 $

26,49 $

26,78 $

Buchwert pro Stammaktie ohne AOCI ($)

26,50 $

24,12 $

26,50 $

24,12 $

(1)

Bei diesem Posten handelt es sich um eine Non-GAAP-Quote.

(2)

Weitere Informationen zu den Bruttoströmen finden Sie unten im Abschnitt „Non-GAAP und andere Finanzkennzahlen“ sowie in unserer MD&A 2022 für weitere Informationen.

(3)

Bei diesem Posten handelt es sich um eine Nicht-GAAP-Finanzkennzahl.

RENTABILITÄT:

Der den Aktionären zugeschriebene Nettogewinn belief sich im Jahr 2022 auf 7,3 Milliarden US-Dollar, ein Anstieg um 0,2 Milliarden US-Dollar gegenüber 2021, und 1,9 Milliarden US-Dollar im vierten Quartal 22, ein Rückgang um 0,2 Milliarden US-Dollar gegenüber dem vierten Quartal 21

Der Anstieg des den Aktionären zugeschriebenen Nettogewinns um 0,2 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022 war auf Gewinne im Zusammenhang mit den beiden Rückversicherungstransaktionen mit variabler Rente in den USA und die positiven Auswirkungen einer Erhöhung des kanadischen Körperschaftsteuersatzes zurückzuführen, die teilweise durch geringere Gewinne aus investitionsbezogenen Erfahrungen ausgeglichen wurden niedrigere Kerngewinne. Die anlagebezogenen Erfahrungszuwächse im Jahr 2022 spiegelten die positiven Auswirkungen der Reinvestitionsaktivitäten bei festverzinslichen Wertpapieren, die starke Krediterfahrung und höher als erwartete Renditen (einschließlich Änderungen des beizulegenden Zeitwerts) auf alternative Vermögenswerte mit langer Laufzeit („ALDA“) wider, die hauptsächlich durch Private Equity und Infrastruktur getrieben werden und Waldland, teilweise ausgeglichen durch Immobilien. Die Nettobelastung durch die direkten Auswirkungen der Märkte im Jahr 2022 war hauptsächlich auf die Auswirkungen der ungünstigen Aktienmarktentwicklung und Verluste aus dem Verkauf von zur Veräußerung verfügbaren Anleihen („AFS“) zurückzuführen, die teilweise durch Gewinne aufgrund der Abflachung der Rendite ausgeglichen wurden Kurve in den USA und Kanada.

Der Rückgang des den Aktionären zugeschriebenen Nettogewinns um 0,2 Milliarden US-Dollar im vierten Quartal 22 war in erster Linie auf Verluste aus investitionsbezogenen Erfahrungen (im Vergleich zu Gewinnen im Vorjahr) und einen geringeren Gewinn aus den direkten Auswirkungen der Märkte zurückzuführen, der teilweise durch die positiven Auswirkungen eines ausgeglichen wurde Erhöhung des kanadischen Körperschaftssteuersatzes und höhere Kerngewinne. Die investitionsbezogenen Erfahrungen im 4. Quartal 22 spiegelten niedrigere als erwartete Renditen (einschließlich Änderungen des beizulegenden Zeitwerts) bei ALDA im Immobilienbereich wider, die teilweise durch die positiven Auswirkungen der Reinvestitionsaktivitäten bei festverzinslichen Wertpapieren und die starke Krediterfahrung ausgeglichen wurden. Der Gewinn aus den direkten Auswirkungen der Märkte im 4. Quartal 22 war in erster Linie auf Gewinne aufgrund der Abflachung der Zinsstrukturkurve in den USA und Kanada und die Auswirkungen der günstigen Aktienmarktentwicklung zurückzuführen, die teilweise durch Verluste aus Spread-Bewegungen von Unternehmensanleihen in mehreren unterschiedlichen Märkten ausgeglichen wurden Größenordnungen und aus dem Verkauf von AFS-Anleihen.

Erzielte einen Kerngewinn von 6,2 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022, ein Rückgang von 7 % im Vergleich zu 2021, und 1,7 Milliarden US-Dollar im 4. Quartal 22, ein Rückgang von 2 % im Vergleich zum 4. Quartal 21

Der Rückgang der Kernerträge im Jahr 2022 im Vergleich zu 2021 war auf geringere Neugeschäftsgewinne in Asien und den USA, Verluste aufgrund der ungünstigen Auswirkungen der Märkte auf Startkapitalinvestitionen in neue und getrennte Investmentfonds (im Vergleich zu Gewinnen im Vorjahr) zurückzuführen geringere Nettogewinne aus dem Verkauf von AFS-Aktien im Bereich Corporate und Sonstiges, geringere Nettogebührenerträge aufgrund niedrigerer durchschnittlicher AUMA18 im globalen WAM, geringere Bestandserträge im US-Rentenversicherungsgeschäft aufgrund der Rückversicherungstransaktionen mit variablen Renten und höhere Gebühren in unserer Schaden- und Unfallrückversicherung Diese Posten wurden teilweise durch höhere Renditen auf festverzinsliche Anlagen und geringere Aufwendungen im Bereich Corporate und Sonstiges, ein bestehendes Geschäftswachstum in Asien und Kanada sowie erfahrungsbedingte Gewinne in Kanada im Vergleich zu Verlusten im Jahr 2021 ausgeglichen. Geringere Aufwendungen im Bereich Corporate und Sonstiges waren in erster Linie auf niedrigere Zusatzrentenaufwendungen aufgrund von Markteinflüssen zurückzuführen.

Der Rückgang der Kernerträge im 4. Quartal 2022 im Vergleich zum 4. Quartal 21 auf Basis konstanter Wechselkurse war auf niedrigere Nettogebühreneinnahmen aufgrund eines niedrigeren durchschnittlichen AUMA im globalen WAM, geringere Neugeschäftsgewinne in Asien und den USA und geringere laufende Erträge bei den fälligen US-Annuitäten zurückzuführen zu den Rückversicherungstransaktionen mit variabler Rente. Diese Posten wurden größtenteils durch höhere Renditen bei festverzinslichen Anlagen, Gewinne bei Startkapitalinvestitionen und niedrigere Quellensteuern im Bereich Corporate und Sonstiges, eine verbesserte Erfahrung der Versicherungsnehmer in Kanada und den USA sowie ein bestehendes Geschäftswachstum in Asien und Kanada ausgeglichen.

GESCHÄFTSLEISTUNG:

Neugeschäftswert („NBV“) von 2,1 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022, ein Rückgang von 9 % im Vergleich zu 2021, und 525 Millionen US-Dollar im 4. Quartal 22, ein Rückgang von 9 % im Vergleich zum 4. Quartal 21

Der NBV betrug im Jahr 2022 2,1 Milliarden US-Dollar, ein Rückgang um 9 % im Vergleich zu 2021. In Asien betrug der NBV im Jahr 2022 1,3 Milliarden US-Dollar, ein Rückgang um 20 % im Vergleich zum Vorjahr, was auf einen niedrigeren NBV in Hongkong, Singapur und Festlandchina zurückzuführen ist. teilweise ausgeglichen durch einen höheren NBV in Japan und anderen Schwellenländern19. Der NBV in Hongkong ging um 27 % zurück, was auf geringere Verkaufsmengen zurückzuführen ist, die teilweise durch einen günstigen Produktmix und die Auswirkungen höherer Zinssätze ausgeglichen wurden. Der NBV in Singapur und Festlandchina ging um 19 % bzw. 58 % zurück, was auf Änderungen im Produktmix zurückzuführen ist. Der NBV in Vietnam lag auf dem Niveau des Vorjahres, da die Auswirkungen des günstigen Produktmixes durch geringere Verkaufsmengen ausgeglichen wurden. Der NBV in Japan und anderen Schwellenmärkten stieg um 28 % bzw. 5 %, was auf einen günstigen Produktmix zurückzuführen ist, der teilweise durch geringere Verkaufsmengen ausgeglichen wurde. In Kanada stieg der NBV von 362 Millionen US-Dollar gegenüber 2021 um 18 %, was auf höhere Margen in allen Geschäftsbereichen und höhere Gruppenversicherungsvolumina zurückzuführen ist, die teilweise durch geringere Volumina bei Rentenversicherungen ausgeglichen wurden. In den USA stieg der NBV von 352 Millionen US-Dollar um 25 %, was auf höhere Zinssätze, höhere internationale Verkaufsvolumina und Produktaktionen zurückzuführen war, was teilweise durch geringere Maklerverkaufsvolumina ausgeglichen wurde.

Der NBV betrug im 4. Quartal 2022 525 Millionen US-Dollar, ein Rückgang von 9 % im Vergleich zum 4. Quartal 21. In Asien ging der NBV gegenüber dem 4. Quartal 2021 um 17 % zurück, was auf geringere Umsätze in Hongkong und ungünstige Veränderungen im Produktmix in Asien Sonstige20 zurückzuführen ist, was teilweise durch den Vorteil höherer Zinssätze und höherer Verkäufe von Privatversicherungen und anderen Vermögenswerten in Japan ausgeglichen wurde. In Kanada stieg der NBV um 6 %, was auf höhere Margen in unserem Versicherungsgeschäft zurückzuführen war, die teilweise durch geringere Volumina bei Rentenversicherungen ausgeglichen wurden. In den USA stieg der NBV gegenüber dem 4. Quartal 2021 um 12 %, was auf höhere Zinssätze, höhere internationale Verkaufsvolumina und Produktaktionen zurückzuführen war, teilweise ausgeglichen durch geringere Brokerage-Verkaufsvolumina.

Annualisierter Prämienäquivalentumsatz („APE“) von 5,7 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022, ein Rückgang von 7 % im Vergleich zu 2021, und 1,3 Milliarden US-Dollar im 4. Quartal 22, ein Rückgang von 12 % im Vergleich zum 4. Quartal 21

Der APE-Umsatz belief sich im Jahr 2022 auf 5,7 Milliarden US-Dollar, ein Rückgang von 7 % im Vergleich zu 2021. In Asien wirkte sich COVID-19 das ganze Jahr über weiterhin auf den Umsatz in ausgewählten Märkten aus, wobei sich die Situation in den meisten Märkten zu verbessern begann, da die Eindämmungsmaßnahmen zunehmend gelockert wurden. Reisebeschränkungen zwischen dem chinesischen Festland und Hongkong und Macau beeinträchtigten den grenzüberschreitenden Handel im Jahr 2022. Eine schwächere Kundenstimmung wirkte sich negativ auf den Umsatz in der zweiten Jahreshälfte aus. Der APE-Umsatz in Asien ging um 12 % zurück, was auf Rückgänge in Hongkong, Japan, Vietnam und anderen Schwellenmärkten zurückzuführen ist, die teilweise durch Zuwächse auf dem chinesischen Festland und in Singapur ausgeglichen wurden. In Hongkong gingen die APE-Umsätze um 33 % zurück, was in erster Linie auf die schwächere Kundenstimmung in Bezug auf Finanzplanungsentscheidungen und die anhaltenden Maßnahmen zur Eindämmung von COVID-19 während des größten Teils des Jahres zurückzuführen war. In Japan gingen die APE-Verkäufe um 15 % zurück, was auf geringere Umsätze mit unternehmenseigenen Lebensversicherungsprodukten zurückzuführen ist, die teilweise durch höhere Verkäufe von Privatversicherungen und anderen Vermögensgegenständen ausgeglichen wurden. Der APE-Umsatz in Vietnam ging um 9 % zurück, was auf einen Rückgang im Agenturkanal zurückzuführen ist, der teilweise durch Wachstum im Bankkanal ausgeglichen wurde. Die APE-Umsätze in anderen Schwellenländern gingen um 4 % zurück, was auf einen Rückgang in den Agentur- und Bankkanälen zurückzuführen ist. Der APE-Umsatz auf dem chinesischen Festland stieg um 4 %, was auf das Wachstum im Bankkanal zurückzuführen war und teilweise durch einen Rückgang im Agenturkanal ausgeglichen wurde. Die APE-Verkäufe in Singapur stiegen um 1 %, was auf ein Wachstum im Bankkanal zurückzuführen ist, dem ein Rückgang im Brokerkanal gegenüberstand. In Kanada stiegen die APE-Verkäufe um 3 %, was vor allem auf höhere Umsätze bei Gruppenversicherungen, teilnehmenden Versicherungen und Reiseversicherungen zurückzuführen war, teilweise ausgeglichen durch die Auswirkungen der Marktvolatilität auf die Nachfrage nach getrennten Fondsprodukten und geringere allgemeine Lebens-, Kranken- und Zahnumsätze. In den USA stiegen die APE-Verkäufe um 1 %, was auf einen Anstieg der internationalen Verkäufe zurückzuführen ist, die als Teil der US-Segmentergebnisse ausgewiesen werden, teilweise ausgeglichen durch geringere Verkäufe inländischer Lebensversicherungsprodukte. Der APE-Umsatz von Produkten mit der John Hancock Vitality PLUS-Funktion belief sich auf einen Rekordwert von 332 Millionen US-Dollar, ein Anstieg von 13 % im Vergleich zu 2021, was die zunehmende Attraktivität der Vitality-Funktion als Option für gesundheitsorientierte Lebensversicherungskunden widerspiegelt.

Der APE-Umsatz belief sich im 4. Quartal 2022 auf 1,3 Milliarden US-Dollar, ein Rückgang von 12 % im Vergleich zum 4. Quartal 21. In Asien gingen die APE-Verkäufe um 9 % zurück, was auf niedrigere Umsätze in Hongkong zurückzuführen ist, die teilweise durch höhere Verkäufe von Privatversicherungen und anderen Vermögensgegenständen in Japan sowie höhere Umsätze in Asien Sonstige ausgeglichen wurden. In Hongkong gingen die APE-Verkäufe um 35 % zurück, was auf die Auswirkungen der schwächeren Kundenstimmung auf Finanzplanungsentscheidungen zurückzuführen ist. In Japan stiegen die APE-Verkäufe um 15 %, was auf eine höhere individuelle Absicherung und andere Vermögensverkäufe zurückzuführen ist. Die sonstigen APE-Umsätze in Asien stiegen um 2 %, was auf höhere Bancassurance- und Agenturumsätze auf dem chinesischen Festland zurückzuführen ist, die teilweise durch geringere Agenturumsätze in Vietnam, Singapur und anderen Schwellenmärkten ausgeglichen wurden. In Kanada gingen die APE-Verkäufe um 15 % zurück, was in erster Linie auf geringere Verkäufe von Sonderfonds und teilnehmenden Versicherungen zurückzuführen war, die teilweise durch höhere Verkäufe von Gruppenversicherungen für Kleinunternehmen ausgeglichen wurden. In den USA gingen die APE-Umsätze um 21 % zurück, was auf geringere Umsätze mit inländischen Lebensversicherungsprodukten zurückzuführen war, was teilweise durch einen Anstieg der internationalen Umsätze ausgeglichen wurde, die als Teil der US-Segmentergebnisse ausgewiesen werden. Die Nachfrage nach inländischen Lebensversicherungsprodukten, die hauptsächlich zur Absicherung des Haushaltseinkommens erworben wurden, ging zurück. Auch die Nachfrage nach inländischen Lebensversicherungsprodukten, die hauptsächlich zur Nachlassplanung erworben wurden, ging aufgrund der Volatilität an den Aktienmärkten zurück. Die APE-Verkäufe von Produkten mit der John Hancock Vitality PLUS-Funktion gingen um 20 % zurück, was den Rückgang der Verkäufe inländischer Lebensversicherungsprodukte widerspiegelt.

Gemeldete Nettozuflüsse von Global Wealth and Asset Management in Höhe von 3,3 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022, verglichen mit Nettozuflüssen von 27,9 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021, und Nettoabflüsse von 8,3 Milliarden US-Dollar im 4. Quartal 22, verglichen mit Nettozuflüssen von 8,1 Milliarden US-Dollar im 4. Quartal 21

Die Nettozuflüsse beliefen sich im Jahr 2022 auf 3,3 Milliarden US-Dollar, verglichen mit Nettozuflüssen von 27,9 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021. Die Nettoabflüsse im Ruhestand beliefen sich auf 0,1 Milliarden US-Dollar, verglichen mit Nettozuflüssen von 1,1 Milliarden US-Dollar im Vorjahr, was auf höhere Planrückzahlungen in den USA zurückzuführen war. Die Nettoabflüsse im Einzelhandel waren es 1,6 Milliarden US-Dollar im Vergleich zu Nettozuflüssen von 29,2 Milliarden US-Dollar im Vorjahr, was höhere Rücknahmen und geringere Bruttozuflüsse aufgrund der geringeren Anlegernachfrage aufgrund höherer Zinssätze und Rückgänge an den Aktienmärkten im Jahr 2022 widerspiegelt. Die Nettozuflüsse im Institutional Asset Management beliefen sich auf 5,0 Milliarden US-Dollar im Vergleich zu Nettoabflüssen von 2,4 Milliarden US-Dollar im Vorjahr, getrieben durch das Ausbleiben einer Rücknahme in Höhe von 9,4 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021 und höhere Bruttozuflüsse aus Aktienmandaten, hauptsächlich aus einem Verkauf in Höhe von 1,9 Milliarden US-Dollar im zweiten Quartal 2022.

Die Nettoabflüsse beliefen sich im vierten Quartal 2022 auf 8,3 Milliarden US-Dollar, verglichen mit Nettozuflüssen von 8,1 Milliarden US-Dollar im vierten Quartal 21. Die Nettoabflüsse im Bereich Altersvorsorge beliefen sich im 4. Quartal 2022 auf 4,6 Milliarden US-Dollar, verglichen mit Nettoabflüssen von 1,0 Milliarden US-Dollar im 4. Quartal 21, was auf höhere Planrücknahmen und geringere Verkäufe neuer Pläne in den USA zurückzuführen war. Die Nettoabflüsse im Einzelhandel beliefen sich im 4. Quartal 22 auf 4,7 Milliarden US-Dollar, verglichen mit Nettozuflüssen von 7,5 Milliarden US-Dollar im 4. Quartal 21 Dies spiegelt höhere Rücknahmen und geringere Bruttozuflüsse wider, die auf eine geringere Anlegernachfrage zurückzuführen sind. Die Nettozuflüsse in der institutionellen Vermögensverwaltung beliefen sich im vierten Quartal 2022 auf 0,9 Milliarden US-Dollar, verglichen mit Nettozuflüssen von 1,6 Milliarden US-Dollar im vierten Quartal 21, was auf geringere Nettozuflüsse bei Immobilien, Waldland und Infrastrukturprodukten zurückzuführen war, die teilweise durch höhere Verkäufe von Anleihenmandaten ausgeglichen wurden.

__________

18

Weitere Informationen zum durchschnittlichen verwalteten und verwalteten Vermögen („durchschnittlicher AUMA“) finden Sie weiter unten im Abschnitt „Non-GAAP und andere Finanzkennzahlen“.

19

Zu den weiteren Schwellenmärkten zählen Indonesien, die Philippinen, Malaysia, Thailand, Kambodscha und Myanmar.

20

Asien Sonstige schließt Hongkong und Japan aus.

Telefonkonferenz zu den Quartalsergebnissen

Manulife Financial Corporation wird am 16. Februar 2023 um 8:00 Uhr ET eine Telefonkonferenz zu den Ergebnissen des vierten Quartals 2022 abhalten. Für lokale und internationale Standorte rufen Sie bitte 416-340-2217 oder gebührenfrei, Nordamerika 1-800-806- an. 5484 (Passcode: 6705831#). Bitte rufen Sie 15 Minuten vor Gesprächsbeginn an. Sie müssen dem Betreiber Ihren Namen und Ihre Organisation mitteilen. Eine Aufzeichnung dieses Anrufs ist vom 16. Februar 2023 bis zum 13. Mai 2023 um 11:00 Uhr ET unter der Rufnummer 905-694-9451 oder 1-800-408-3053 (Passcode: 6555267#) verfügbar.

Die Telefonkonferenz wird am 16. Februar 2023 um 8:00 Uhr ET auch per Webcast über die Website von Manulife übertragen. Sie können auf den Webcast zugreifen unter: manulife.com/en/investors/results-and-reports. Eine archivierte Version des Webcasts wird nach dem Anruf auf der Website unter derselben URL wie oben verfügbar sein.

Das statistische Informationspaket für das vierte Quartal 2022 ist auch auf der Manulife-Website verfügbar unter: www.manulife.com/en/investors/results-and-reports.

Alle Informationen, die auf den in dieser Pressemitteilung erwähnten Websites enthalten sind oder anderweitig über diese zugänglich sind, sind nicht Teil dieses Dokuments, es sei denn, sie werden ausdrücklich durch Bezugnahme einbezogen.

VERDIENSTE:

Die folgende Tabelle zeigt den den Anteilseignern zuzurechnenden Nettogewinn, bestehend aus Kernerträgen und Einzelheiten zu den Posten, die von den Kernerträgen ausgeschlossen sind:

Vierteljährliche Ergebnisse

Gesamtjahresergebnisse

(Millionen US-Dollar)

4Q22

3Q22

4Q21

2022

2021

Kerngewinn

Asien

569 $

513 $

547 $

2.132 $

2.176 $

Kanada

350

350

286

1.359

1.179

UNS

374

384

467

1.700

1.936

Globale Vermögens- und Vermögensverwaltung

267

345

387

1.241

1.406

Corporate und Sonstiges (ohne Kerninvestitionsgewinne)

86

(370)

(79)

(650)

(561)

Kerninvestitionsgewinne(1)

100

100

100

400

400

Gesamter Kernertrag

1.746 $

1.322 $

1.708 $

6.182 $

6.536 $

Vom Kerneinkommen ausgeschlossene Posten:(1)

Investmentbezogene Erfahrung außerhalb des Kerneinkommens

(457)

125

126

817

1.642

Direkte Auswirkungen von Aktienmärkten und Zinssätzen sowie Garantieverbindlichkeiten mit variabler Rente

184

(54)

398

(840)

(817)

Änderung der versicherungsmathematischen Methoden und Annahmen

-

36

-

36

(41)

Restrukturierungsgebühr

-

-

-

-

(115)

Rückversicherungstransaktionen, steuerbezogene Posten und andere

418

(82)

(148)

1.099

(100)

Den Aktionären zugerechneter Nettogewinn

1.891 $

1.347 $

2.084 $

7.294 $

7.105 $

(1)

Diese Posten werden gemäß der OSFI-Richtlinie „Source of Earnings Disclosure (Life Insurance Companies)“ offengelegt.

NON-GAAP UND ANDERE FINANZMASSNAHMEN:

Das Unternehmen erstellt seinen Konzernabschluss in Übereinstimmung mit den vom International Accounting Standards Board herausgegebenen International Financial Reporting Standards („IFRS“). Wir verwenden eine Reihe von Nicht-GAAP- und anderen Finanzkennzahlen, um die Gesamtleistung zu bewerten und jedes unserer Unternehmen zu bewerten. Dieser Abschnitt enthält Informationen, die gemäß National Instrument 52-112 – Non-GAAP and Other Financial Measures Disclosure – in Bezug auf „spezifizierte Finanzkennzahlen“ (wie darin definiert) erforderlich sind.

Zu den nicht GAAP-konformen Finanzkennzahlen gehören Kerngewinne (-verluste); Kerngewinn vor Steuern; Kerngewinne, die den Stammaktionären zur Verfügung stehen; allgemeine Kernausgaben; Kerngewinn vor Ertragsteuern und Abschreibungen („Kern-EBITDA“), Kernumsatz und verwaltetes und verwaltetes Vermögen („AUMA“).

Zu den Non-GAAP-Kennzahlen gehören die Kernrendite auf das Eigenkapital der Stammaktionäre („Kern-ROE“); verwässerter Kerngewinn pro Stammaktie („Kern-EPS“); Kern-EBITDA-Marge; Kosteneffizienzquote; und prozentuales Wachstum/Rückgang auf Basis konstanter Wechselkurse bei einer der oben genannten Nicht-GAAP-Finanzkennzahlen.

Zu den weiteren spezifizierten Finanzkennzahlen gehören verwaltete Vermögenswerte; NBV; APE-Verkäufe; Bruttoflüsse; Nettoflüsse; Überweisungen, durchschnittliches verwaltetes und verwaltetes Vermögen („durchschnittlicher AUMA“) und prozentuales Wachstum/Rückgang dieser anderen Finanzkennzahlen.

Nicht-GAAP-Finanzkennzahlen und Nicht-GAAP-Kennzahlen sind keine standardisierten Finanzkennzahlen nach GAAP und daher möglicherweise nicht mit ähnlichen Finanzkennzahlen anderer Emittenten vergleichbar. Daher sollten sie nicht isoliert oder als Ersatz für andere nach GAAP erstellte Finanzinformationen betrachtet werden. Weitere Informationen zu nicht GAAP-konformen Finanzkennzahlen, einschließlich der oben genannten, finden Sie im Abschnitt „Nicht GAAP-konforme und andere Finanzkennzahlen“ in unserem MD&A 2022, der durch Verweis einbezogen wird.

Überleitung des Kerngewinns zum den Anteilseignern zuzurechnenden Nettogewinn

(Millionen US-Dollar, nach Steuern und basierend auf den tatsächlichen Wechselkursen im jeweiligen Berichtszeitraum, sofern nicht anders angegeben)

2022

Asien

Kanada

UNS

Global

WAM

Unternehmen

und andere

Gesamt

Einkommen (Verlust) vor Einkommensteuern

2.063 $

2.621 $

4.877 $

1.546 $

$ (2.360)

8.747 $

Rückerstattung der Einkommenssteuer (Ausgaben).

Kerngewinn

(309)

(482)

(332)

(218)

106

(1.235)

Artikel, die vom Kerneinkommen ausgeschlossen sind

(1)

(295)

(553)

(5)

524

(330)

Rückerstattung der Einkommenssteuer (Ausgaben).

(310)

(777)

(885)

(223)

630

(1.565)

Nettoeinkommen (nach Steuern)

1.753

1.844

3.992

1.323

(1.730)

7.182

Weniger: Nettoeinkommen (nach Steuern) zugeordnet

Nicht beherrschende Anteile

(4)

-

-

2

1

(1)

Beteiligte Versicherungsnehmer

(467)

314

42

-

-

(111)

Den Anteilseignern zuzurechnender Nettogewinn (-verlust) (nach Steuern)

2.224

1.530

3.950

1.321

(1.731)

7.294

Weniger: Posten, die vom Kerneinkommen ausgeschlossen sind(1)

Investmentbezogene Erfahrung außerhalb des Kerngeschäfts

Verdienste

31

70

1.183

-

(467)

817

Direkte Auswirkungen von Aktienmärkten und Zinssätzen sowie Garantieverbindlichkeiten mit variabler Rente

153

76

197

-

(1.266)

(840)

Änderung der versicherungsmathematischen Methoden und Annahmen

(45)

35

36

-

10

36

Restrukturierungsgebühr

-

-

-

-

-

-

Rückversicherungstransaktionen, steuerbezogene Posten und andere

(47)

(10)

834

80

242

1.099

Kerngewinn (nach Steuern)

2.132 $

...

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